文档介绍：(一)市场调查步骤一:(开工日期、工程进度、各承包合同等)和经营状况(发展历史、资产状况、管理机构及设置、年报及其他信息)的调查;:(1)一般行业,低于申报标准的业务,各业务部门可通过客户调查,识别各种风险;(2)具有特殊风险的行业,各业务部门必须将有关资料事先上报风险管理部,由风险管理部协助业务部门对客户风险进行评估,填写相关的风险评估调查表;(3)根据以往经验及保险市场现状,分析评价客户的风险情况:a客户对自身经营中存在风险的认识、评估及所采取的对策;2b风险集中管理的情况;3年曾发生损失的事故分析。c过去,了解、分析客户目前的保险现状(4)已有保险的情况:已投保的险种、保险金额、费率、保险费、保a;险期限和保险条款等;年的损失记录及索赔结果b过去3;新增保险需求c保险集中管理的情况。d:没有保险的情况;可保风险a;险种需求b;保险费支出预算cd事故损失经验。着手客户资料并对客户做出综合评价;。:(样本见附件2)或与客户签订风险管理顾问委托协议书(样本见附件1),并应在风险管理顾问委托协议书中明确:3(1)授权委托范围;(2)双方的具体权利义务关系;(3)风险管理服务的收费标准和付费方式;,若结果与样本中的规定有差别,须报风险管理部审批;据“业务管理办法”中规定的申报制度,;建立客户书面及电脑档案。4步骤三:,有针对性地开展工作,作好与客户会谈的书面记录;,制作风险管理及保险建议书,对于符合申报标准的业务须事先上报风险管理部;(1)对于新客户,风险管理及保险建议书应根据实际情况尽快完成,一般不迟于得知后的7个工作日之内;(2)对于续保客户,风险管理建议书的制作应在主要保险到期前5周内完成;(3)风险管理及保险建议书的主要内容包括:4a前言b公司简介;c保险经纪人特点及业务介绍;d公司类似项目经验;客户风险状况分析;e保险方案设计;f风险管理服务和保险顾问工作计划:g其他h期内服务范围(4)a结合客户需求制定服务计划;对于符合业务申报标准的客户,必须在风险管b理部的指导下制订详细的风险管理服务方案。风险管理服务流程(一)步骤一:风险识别在客户基本情况调查的基础上,个工作日内作出风险识别的方案,选择适合客户的各种风险识别方法组合,包括现场勘查、问卷调查、流程图、机构组织图、失误树等方法,并付诸实施。步骤二:风险分析5分析有关风险可能结合客户以往的损失记录,给客户带来的损失,包括财产损失、后果损失、法律责任方面的损失、人力资源方面的损失等。步骤三:风险评估:在“步骤一”和“步骤二”的基础上,根据客户的经营特点制定风险评估报告,并对客户存在的风险隐患提出整改建议;注:在本流程中,凡符合业务申报标准的业务,由风险管理部协助业务必须上报风险管理部,部门提供风险管理服务。