客户资产配置与规划精编版.pptx

文档介绍：客户资产配置与规划04投资规划01金融理财基础知识02理财目标规划03保险规划05综合理财规划实务06业务合规和持续学****01金融理财基础知识1、货币时间价值2、家庭财务分析与诊断3、家庭生命周期理财规划1、货币的时间价值今天的1元钱=明天的1元钱?计算房产价值:折现率为6%,每年年初支付租金,今年的租金为3万元,今后每年租金的涨幅为10%,预计第5年年初的房产价值200万元。(Excel)2、家庭财务分析与诊断通用会计概念(企业财务会计)资产=负债+权益应计制/收付实现制资产负债表(存量)利润表(流量)/现金流量表(流量)53、家庭生命周期理财规划6家庭生命周期及理财重点客户风险特征702理财目标规划1、房产规划2、子女教育规划3、退休规划4、个人税务筹划5、遗产筹划1、房产规划目标房产定位2、子女教育规划子女教育规划的原则宁松勿紧宁多勿少合理利用教育年金教育规划纳入保险计划