文档介绍：中国光大银行理财产品——“稳健”一号姓名:郭旭东专业:金融学解读产品说明书产品单位份额面值: 人民币 1元整产品发行价格: 面值发行,人民币 1元整产品类型: 契约型开放式,封闭期后每月开放一次产品封闭期: 产品成立后的 6个自然月内受托管理资金金额起点: 个人投资者为人民币 5万元,并以人民币 1,000 元的整数倍数递增;机构投资者为人民币 50万元,并以人民币 10,000 元的整数倍数递增。产品风险评级: ☆☆,本产品投资于中、低风险稳定收益产品,适合稳健型投资者进行投资。解读产品说明书认购份额的计算: (1)计算原则:本产品采用金额认购方法, 认购期内募集的资金存入专门账户,按银行活期利率为投资者计息。认购期利息在产品公告成立后归入产品财产,并自动转为产品份额归投资者所有。(2)计算方法: 认购份额=(认购金额+认购期利息) /产品份额面值产品份额以四舍五入的方法保留到小数点后两位。申购与赎回的原则: (1)未知价原则,即产品的申购与赎回价格以申请日当日收市后计算的产品单位份额净值为基准进行计算; (2)产品采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 解读产品说明书申购份额的计算: 申购本产品采用前端收费模式,即在申购产品时缴纳申购费,计算方法如下: 净申购金额=申购金额/( 1+ 前端申购费率) 前端申购费=净申购金额×前端申购费率申购份额=净申购金额/申购当日产品份额净值申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位。申购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位。解读产品说明书收益分配原则: (1)本产品采用不定期收益分配原则,每一产品份额享有同等分配权; (2)产品投资当期出现亏损,则不进行收益分配; (3)产品当年收益应先弥补上一年度亏损后,才可进行当年收益分配; (4)产品收益分配后产品份额净值不能低于面值; (5)投资者可以选择现金分红或将所获红利再投资于本产品,如投资者未选择的,则默认方式为红利再投资方式。解读产品说明书投资范围: 本产品为人民币理财产品, 投资方向为国内市场具有较高流动性的金融工具,包括境内依法上市的债券类产品,以及准债券类低风险产品。注意注意:本产品不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,但可以参与一级市场新股申购或增发、配售新股,并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等。准债券类固定收益类理财产品资产证券化产品股权类产品解读产品说明书产品的信息披露: (1) 产品净值披露(2) 持仓情况披露(3) 投资管理报告风险揭示: (1) 市场风险——后果: 资产收益减少,甚至本金损失 (2) 流动性风险(尽量避免) (3) 管理风险(4) 政策风险(5) 其他风险( 不可抗力因素) 非保本浮动收益净值报告——名词释义单位产品净值=(总资产-总负债)/产品份额的余额数产品拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等产品运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等当时发行在外的产品单位的总量净值报告——名词释义通俗点来讲,累计净值包括了此产品以往的分红情况。累计单位产品净值单位产品净值产品成立后累计单位派息金额净值报告——名词释义?年化收益率设一个月的收益率为 K,则年化收益率即为