文档介绍：华夏银行HUAXIABANK防诈骗及反一洗钱金融讲座华夏银行支行讲课:华夏银行张经理近年来,我们生活水平不断提高,这也促使了许多人利用高科技诈骗钱财,破坏我们的财产利益。金融诈骗案件频繁发生,给社会治安和人民的正常生活都造成了极大的危害,也绐金融业造成一定的负面影响。我们常见的金融诈骗一般有种1)电信诈骗电子银行诈骗自助设备诈骗4)非法集资诈骗、电信诈骗电信诈骗指不法分孑通过电话、短信和网络等方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子转账的违法行为。二、电子银行诈骗电子银行诈骗指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道,骗取受害人个人金融信息,并窃取受害人资金的违法行为。三、自助设备诈骗自助设备诈骗指不法分子通过自助设备渠道,骗取受害人个人金融信息或者银行卡,并窃取受害人资金的违法行为。四、非法集资诈骗非法集资诈骗是指以非法占有为目的,违法有关金融法律法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权的违法行为。十个案例LOGO案例一:贷款诈骗案例二:冒用虚拟身份诈骗案例六银行卡业务裤日案例三:冒充购物客服诈骗案例五冒用虚拟身份诈骗案例四:购物诈骗十个案例LOGO案例七:提供虚假服务诈骗案例八投资理财诈骗案例九:猜猜我是谁诈骗案例十冒充公检法诈骗案例一:贷款诈骗南岸警方破茯的典型案例:今年5月,刘某添加一个陌生人为好友对方称能帮刘某办理10-50万元额度的贷款,刘某选择贷款10万元对方称需先交纳3000手续费,便可以帮忙办理10万元24期免息贷款。刘某通过微信转款3000元后,对方一直不放款,还要求刘某缴纳制卡费、诚信金等费用,刘某方才发现自己被骗。提醒1选择正规贷款机构申请贷款;2若对方要求先交手续费、制卡费等,一定是圈套!案例二:冒用虚拟身份诈骗忠县警方破获的典型案例:今年1月,某公司财务科科长王某,收到自己公司董事长吴某通过Q发来的消息,称其不方便接电话,让王某联系广东的姚总收取合同款。王某联系姚总″后,“姚总”称已将65万元合同款打到吴董的私人账户上。随后,“姚总称合同有问题,要求退回合同款。再后,“吴董”通过Q让王某先从公司账户打65万元钱给姚总”。王某向对方账户打款65万元,在公司见到吴董说起打款一事,才发现自己被骗。提醒:接到他人的网上借钱、转账等要求时,最好当或打电话与本人核实清楚。案例三:冒充购物客服诈骗忠县警方破获的典型案例:今年6月,陈某接到自称某网店客服的电话,称陈某的快递在运输中丢失,现对其进行退件赔偿。陈某在对方的电话提示下,以扫码付款的方式,无意中将自己银行卡里的551元钱通过手机转给对方,两小时后联系天猫客服才发现被骗。警方提醒:不要相信所谓的电商客服来电,如有可疑及时与官网所留的客服电话联系进行核实。案例四:购物诈骗开州警方破获的典型案例:今年7月,张某在浏览QQ空间时发现自己之前添加的一名好友在卖手机,于是就与对方联系井最终商定以4350元的价格购买一台iPhone8手机。张某按照对方要求添加对方微信并转账4350元,后多次找对方询问手机情况,对方以手机已发快递为由让张某等待。张某后来发现没有快递投送,才意识到自己被骗。警方提醒:购买商品应选正规渠道,不要轻易进行没有第三方平台或担保的线上交易不要轻易相信网上发布或电话推销的购物信息。