文档介绍：电信诈骗犯罪特点及对策
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汉市公安局经侦处
电信诈骗的犯罪特点
电信诈骗的作案手沽
电信诈骗的防范对
近年来,伴随金融、通信业的快速发展,借助于手机、固
定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的电信诈骗犯罪
迅速蔓延。电信诈骗作为一种“不接触犯罪”的新型犯罪来势
较猛,涉案金额大,侵害对象广,动辄骗取受害人积攒数年的
辛苦钱
养命钱
看病钱
防老钱”,给群众
造成重大经济损失,严重影响群众安全感。
电信诈骗特点
较去年同期(189起)%
电信诈骗
2012年111月,全市电信诈骗警情3269起
作案过程
作案方式
作案地域
不接触化
信息化
跳跃化
受害人群
犯罪组织
犯罪活动
赃款流动
不特定化
职业化
国际化
快速化
电信诈骗犯罪的特点
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作案过程不接触化
诈骗案件与其他刑事犯罪相比,无现场、无
痕迹物证,难以发现、固定和提取犯罪证据。在
侦办传统诈骗案件中,往往采取比对嫌疑人体貌
特征确定犯罪嫌疑人。而电信诈骗犯罪中,犯罪
嫌疑人仅通过电话与受害人联系,与受害人不见
面,受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、
银行账号,不掌握犯罪嫌疑人体貌特征,难以确
定犯罪嫌疑人。加之,电信诈骗犯罪嫌疑人通常
采用网银系统转存及分解资金、自动柜员机提现
等手段,与银行工作人员不接触,加大了确定犯
罪嫌疑人、固定证据方面的困难。
电信诈骗犯罪的特点
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作案方式信息化
犯罪嫌疑人借助网络、电信“互联互通
科技便利,通过互联网服务器,使用任意显
号软件、VoIP网络电话等技术手段,批量群
发群拨短信、电话,落地接入本地电信、移
动电话,实施诈骗行为,诱导受害人向指定
账户转汇资金,随后通过网银系统短时间内
转存、分解,利用自动柜员机多处分散提现
为案件调查、赃款控制、追缴带来相当难度。
如在实际案例中,犯罪嫌疑人通过技术手段
显示公安机关电话号码,骗取受害人信任
成功实施诈骗
电信诈骗犯罪的特点
作案手段智能化
犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相关法律常识
法院有请?我没做
过亏心事啊!
的特点,冒充电信局、公安局、检察院等单位
人员,往往以受害人电话欠费、被他人盗用身
份证号码涉嫌经济犯罪为名,以没收资金为威
胁,以核对存款为理由,通过语言对话进行心
理暗示,电话遥控受害人转汇资金存款,环环
相扣,令受害人短时间内难以察觉。实际案例
中,犯罪嫌疑人冒充公安机关工作人员,以查
办经济案件、涉毒案件为由进行诈骗。
电信诈骗犯罪的特点
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作案地域跳跃化
为防止受害人因报警及时造成帐户资金冻
结,犯罪嫌疑人往往选择异地作案,即甲地拨
打乙地电话实施诈骗,逞控受害人向异地指定
,银行卡转汇资金,随后网上分解资金,丙地提
取现金,给公安机关冻结资金流向、调查固定
证据带来相当难度。如在一起电信诈骗案中
,
嫌疑人在山东乳山办卡,在湖北武汉诈骗,在
江苏南通取款,地域横跨三省。上述案例中
提款人为防止被抓获,在广东珠海、东莞、深
圳、广州市等多地活动,在每一座城市落脚不
超过2天,甚至深入内地湖北武汉市、湖南长沙
市、江西九江市取款,为案件侦办造成困难
电信诈骗犯罪的特点
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受害人群不特定化
犯罪嫌疑人在某一段时间内集中向某
个号段或者某一个地区拨打电话、发送短
信,侵害对象除地域集中外,无其他特定条
件,受害者包括社会各个阶层,既有个体业
主、公司职员、大学生,也有企业职工、普
通民众。特别是大学生、中老年人由于信息
相对封闭,对防范宣传不敏感,对骗子使用
现代手段作案不了解,极易上当受骗,将绝
大部分存款转汇,造成财产损失
电信诈骗犯罪的特点
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犯罪组织职业化
系理两进
电信诈骗犯罪往往由多人共同实施
相互间有明确分工,既有策划整个诈骗
活动的“指挥组”,也有具体实施对话
诈骗的“导演组”,同时还有专门负责
网上转存、资金分解的“转汇组”及组
织实施取款提现的“取款组”,各环节
互不接触,这也给公安机关的打击带来
很大困难。