投资者适当性评估80分样稿.doc

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一、多项选择题
1. 依据《证券企业投资者合适性制度指导》，证券企业销售金融产品、提供金融服务，应该向用户披露（ABC ）。

A. 用户和其它人之间可能存在利益冲突

B. 产品或服务说明书等信息披露文件

C. 有利于用户了解相关投资并进行分析判定其它信息

D. 企业和用户之间可能存在利益冲突
2. 依据《证券企业投资者合适性制度指导》相关要求，应在合适性评定结果确定书中申明有（ ABCD）。

A. 该产品或服务投资期限符合本人/本机构拟投资期限

B. 该产品或服务所属投资品种符合本人/本机构拟投资品种

C. 本人/本机构投资该项产品或接收该项服务决定，系本人/本机构独立、自主、真实意

D. 该产品或服务风险等级符合本人/本机构风险承受能力等级
3. 依据《证券企业投资者合适性制度指导》相关要求，相关风险揭示内容表述正确有（ ABCD）。

A. 风险揭示书内容应该含有针对性

B. 证券企业应该将风险揭示书交用户签字确定

C. 风险揭示书表述应该清楚、明确、易懂

D. 证券企业应该向用户讲解风险揭示书内容
4. 依据《证券企业投资者合适性制度指导》相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（ABCD ）。

A. 结构化产品

B. 信贷挂钩票据

C. 股票挂钩票据

D. 金融衍生产品
5. 证券企业在对投资者进行合适性评定时考虑原因包含（ ）等。ABCD

A. 金融产品或金融服务投资期限

B. 用户风险承受能力等级

C. 金融产品或金融服务投资品种

D. 金融产品或金融服务风险等级
6. 依据《证券企业投资者合适性制度指导》相关要求，证券企业在开展市场推广活动时，应该（ABCD ）。

A. 明确产品或服务适合对象

B. 以清楚、醒目标方法标明相关材料为推广材料

C. 提醒金融产品风险

D. 提醒金融服务风险
二、判定题
7. 依据《证券企业投资者合适性制度指导》，用户要求购置或接收高于其风险承受能力等级金融产品或服务，证券企业应给予拒绝。（ B）

正确

错误
8. 依据《证券企业投资者合适性制度指导》，证券企业对投资者进行合适性评定后，口头确定合适性评定结果即可。（B ）

正确

错误
9. 依据《证券企业投资者合适性制度指导》，证券企业向用户销售金融产品包含投资组合或资产配置，应该根据投资组合或资产配置整体风险对用户进行合适性评定。（ A）

正确

错误
10. 依据《证券企业投资者合适性制度指导》，证券企业应该通知用户，证券企业推行投资者合适性职责不能替换用户本人投资判定，不会降低金融产品或金融服务固有风险，也不会影响用户依法负担对应投