文档介绍：现阶段证券经纪业务的发展方向及财富管理发展之路
在中国现阶段经纪业务是券商的主要收入来源之一,自2002年以来,由于佣金浮动制的实施和市场交易量的极度萎缩,作为券商的主要收入来源遇到了极大的困难,在2002年几乎全行业的经纪业务都处于亏损状态,所以放在券商面前的创新转型问题更加严峻,如何创新和转型是当今券商需要研究的重大问题。个人认为只有准确地分析证券经纪业务的发展环境和状态、才能把握好证券经纪业务的发展方向。
  从营业部的转型来说,由原先的交易通道转向金融超市。佣金市场化的竞争中,不断的给传统营业部模式带来严重的挑战,营业部作为交易通道的价值不断下降,而客户对于交易的安全、个性化专业化的要求也在不断的增加。这就要求营业部的传统通道提供者转变为客户资源开发和服务中心,为投资者提供综合性、个性化的专业服务。同时,营业部的存在模式也将发生转变,由中心营业部、证券服务部、技术服务站、网上交易服务站等服务网点组成的结合、层次多样、布局合理的立体营销网络组织将取代单纯的营业部模式,成为经纪业务营业机构的主要形态,除此之外金融超市的产品种类也更为丰富,产品的配置组合也更为灵活、合理,以满足各类投资者的需求。今后投资者开户的选择方式上比传统方式更多,可以选择非现场开户、网上开户等等。
  客户关系管理将成为客户服务的重要手段。客户关系的管理就是在理解不同的客户、不同需求的情况下为客户提供个性化的服务,它是通过优化的管理方法对客户进行系统化的研究,通过识别有价值的客户、客户挖掘、研究和培育,改进客户服务水平、提高客户的价值和忠诚度,同时达到缩减成本、寻找新的市场和渠道、为公司带来更多利润的目的。为使对客户的管理逐步迈向规范化、信息化和智能化。
财富管理发展之路需要凭借着金融超市中的金融产品多元化投资者的需求逐步明确,使了证券金融产品的多元化,2009年之后,产品以及各类业务的创新成为行业的一个主流趋势,证券行业的市场结构也逐步完善。随着行业的慢慢成熟,国内证券行业的发展方向也越来越接近海外市场。不断的创新促进了产品的多元化。在2009年之后,被动型指数基金数量逐渐增多;针对国内资本市场缺乏杠杆