文档介绍：学习方法
三个第一家
1979年 河南驻马店 第一家城市信用社
11月29日 张家港市农村商业银行 第一家农村股份制商业银行
4月8日 宁波斳州农村合作银行 第一家农村合作银行
三个产业
一 农林牧渔（种养）
二 工业(采矿、制造、水电气生产供给)和建筑业
三 包含流通业和服务业，不直接发明产品。除了一、二，包含房地产
三种债券监管机构
金融债券 人行
企业债券 国家发展和改革委员会
企业债券 证监会（证交所上市交易）
银行业监管机构监管目标（4个）
一是经过审慎有效监管，保护广大存款人和消费者利益；
二是经过审慎有效监管，促进市场信心；
三是经过宣传教育工作和相关信息披露，促进公众对现代金融了解；
四是努力降低金融犯罪。
银行业监管机构监管标准（6条）
一是能够促进金融稳定，同时又促进金融创新；
二是努力提升中国银行业在国际金融服务中竞争能力；
三是对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为有所不为，降低一切无须要限制；
四是为金融市场上公平竞争发明环境和条件，而且维护有序竞争，反对无序竞争；
五是对监管者和被监管者两方面全部应该实施严格明确问责制；
六是高效、节省地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
>20万
1、现金 >1万 （等值美元）
反洗钱 >200万
大额交易 2、单位帐户之间
（单笔或当日累计） >20万 （等值美元）
>50万
3、包含个人帐户
（个人之间+个人和单位） >10万 （等值美元）
4、跨境（交易一方为个人） >1万 （等值美元）
做题
例：以下不属于银监会监管职责是( )。 A．负责金融业统计、调查、分析和估计 B．负责国相关键银行业金融机构监事会日常管理 C．负责统一编制全国银行业金融机构统计数据、报表，并根据国家相关要求给予公布 D．开展和银行业监督管理相关国际交流、合作活动
巴塞尔资本协议
关键资本
隶属资本 (且≤100%关键资本)
0
20%
（四个风险档次） 50% （2，5，10，后面各加一个0）
巴Ⅰ 100%
（1988年7月） ，把表外授信业务纳入资本监管
资本充足率 ≥8%
4.
关键资本充足率 ≥4%
（在信用风险和市场风险基础上）
信用风险
三种风险资本要求 市场风险
巴Ⅱ 操作风险
（6月）
（在最低资本要求基础上） 资本充足率=（资本-扣除项）/（风险加权资产++）
资本充足率