文档介绍：融资融券业务培训 ——业务流程
经纪业务总部
2011年11月
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主要内容
一、组织结构与各部门分工
二、概述
（一）融资融券基本概念
（二）融资融券交易与普通证券交易的区别
三、业务流程及规则
四、准备工作情况
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一、组织结构与各部门分工
公司建立董事会——融资融券委员会——融资融券业务部——营业部四级组织结构，确保融资融券业务的顺利开展。
公司董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度；授权公司经营管理层决定融资融券业务部门的设立；决定与融资融券业务有关的各部门职责；在监管部门规定的范围内确定融资融券业务的总规模。
融资融券决策委员会是公司融资融券业务的决策机构，在公司经营管理层授权下开展工作，向经营管理层负责并报告工作。
融委会由公司有关高级管理人员及部门负责人组成，职责主要包括：
根据公司资金、证券情况及净资本状况，决定公司融资融券业务发展规划，在董事会授权范围内根据市场情况决定融资融券业务规模；
负责制定融资融券业务操作流程；
选择、确定可从事融资融券业务的分支机构；
确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券期限和利费率、罚息率及其他费用的适用范围、收取标准及调整幅度；保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券范围及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券范围等；
按逐级审批原则审批单一客户授信额度；
听取和审议与融资融券有关的业务开展报告、风险监控与评估报告、业务计划等；
审议业务开展中出现的重大事项和问题；
经营管理层授予的其他与融资融券业务相关的职权。
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一、组织结构与各部门分工
融资融券业务部是负责融资融券业务管理和运作的部门，职责主要包括：
对客户需求及业务开展情况进行分析与跟踪，拟定融资融券业务发展规划，草拟融资融券业务的相关制度及流程，提交融委会审批；
根据公司资金、证券情况及净资本状况提出融资融券业务规模、业务限额、利费率及期限的管理建议，提交融委会审批；
负责分支机构融资融券业务资格申请的复审，提交融委会审批；
负责制订融资融券业务合同的标准文本，按逐级审批原则审批具体客户的授信额度；
负责融资融券业务产品设计，负责制定融资融券业务总体推广方案，制定融资融券业务客户适当性管理、客户服务、投资者教育方案内容，并提供业务指导；
标的证券与担保物管理，逐日盯市与平仓处理、利费率与期限管理；
负责对分支机构开户、授信、签约等业务的审核、复核与监督；
处理涉及融资融券业务的客户投诉、司法办案及相关业务应急；
负责对营业部融资融券业务的合规与差错、平仓与坏账、融资融券信息系统的平稳运行、投资者教育以及投诉与风险等事项进行分项考核；与营业部共同对融资融券专员的业务操作及制度执行情况进行考核；
负责融资融券业务相关的信息披露与报告。
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一、组织结构与各部门分工
岗位设置
主要职责
人数
负责人
1、根据公司政策及行业发展状况，制定部门的工作计划、业务推广策略，向经营管理层提出经营及管理建议；
1人
2、组织部门制定和完善各项业务管理制度及流程；
3、部门费用管理；
4、负责部门的日常工作管理、人员考核；
5、对300万（含）以下的授信额度申请进行审批；
6、与其他部门及外部机构沟通，及时了解市场动态和行业状况；
7、其他与融资融券相关的重要事项。
征信管理岗
1、负责对营业部提供的客户书面及电子资料的初审，对拟授信客户的资料进行资格审批；
1人
2、根据公司融资融券业务分级授信标准，对客户征信资料进行授信额度审批及额度调整审批；
3、负责营业部客户重要资料修改的审批；
4、负责营业部客户合同签署、变更、终止的审批；
5、审核客户提交的担保物，进行客户账户激活；
6、审核客户提取担保物。
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一、组织结构与各部门分工
岗位设置
主要职责
人数
授信管理岗
1、负责对营业部提供的客户书面及电子资料的审批复核，对拟授信客户的资料进行资格审批复核；
2、负责根据公司融资融券业务分级授信标准，对客户征信资料进行授信额度审批复核及额度调