集资诈骗罪.ppt

文档介绍：金融诈骗罪
天津天狮学院
主讲人：张荣
成员：
任新宇、王义明
张秀玥、赵明赫
金融诈骗罪
金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
金融诈骗罪种类（）
▪ 集资诈骗罪
▪ 贷款诈骗罪 ▪ 金融票据诈骗罪
▪ 信用证诈骗罪 ▪ 信用卡诈骗罪
▪ 有价证券诈骗罪 ▪ 保险诈骗罪
集资诈骗罪
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。个人集资诈骗20万元以上，单位在50万元以上的
犯罪主体
自然人和单位
犯罪客体
国家对资金募集管理秩序
主观故意
非法占有
诈骗手段
集资行为
与非法吸收公共存款罪的区别
2014年10月，全国大常委会27日审议的刑法修正案（九）草案中拟取消集资诈骗罪死刑罪名
吴英，
1981年出生
原系浙江本色控股集团有限公司法定代表人，亿万富豪
现系集资诈骗罪罪犯。
2003年8月，被告人吴英开办东阳吴宁贵族美容美体沙龙；
2005年3月，吴英开始以合伙或投资等为名，向徐某等人高息集资成立东阳本色商贸有限公司，而实际上此时的吴英已负债1400余万元。
2005年7月至10月间，为了能够获取更多的钱财，吴英用骗来的5000万元注资成立浙江本色控股集团有限公司，先后成立9个公司，公司股东工商登记均为吴英及其妹，但是其妹并未实际出资和参与经营。
所以，实际上就是吴英一个人的公司。吴英用集资诈骗款虚假注册成立上述众多公司后，大都未实际经营或亏损经营，但吴英采用虚构事实、隐瞒真相、虚假宣传等方法，给社会公众造成其公司具有雄厚经济实力的假象，以骗取更多的社会资金。
2005年5月至2007年2月间，吴英以高额利息为诱饵，以支付高额中间费为手段，以投资、借款、资金周转等名义，先后从林某、，用于偿还集资款本金、支付高额利息、购买汽车及个人挥霍等，。