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文档介绍：银行员工内控自查报告
银行员工内控自查报告
根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控 检查工作的通知》（银监办发（XX）408号）文件精神，我行营 业部对20XX年2月6日至2XX年3月4日期间的业务经营 状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过 选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、 审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算 机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审 核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核 准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作 流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下：
（一）思想道德方面：
1、 在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本 职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未 出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为 ；
2、 工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、
早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为 ；
3、 我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都 组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职 员刻苦练习、虚心求教、态度端正。
（二）业务管理方面
1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传
达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责 ；
2、 对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制
止、报告和处理；
3、 未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主 管违法违规办理业务的情况；
4、 会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每句、
每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点 ；
5、 本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。
（三）业务操作方面：
1、 通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发
现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况 ；通
过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自
办理入账、提出交换的行为；
2、 未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销
毁会计凭证的现象；
3、 检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填
写或签字的部分，没有银行内部员工的签名 ；通过调阅监控
录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户 都在场，相关业务由客户发起。
4、 柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印
鉴卡、重要凭证等业务的情况 ；每天营业终了都执行双人清
点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任 ；
5、 未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行
为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象 ；未有
擅自保管客户存折（单）、银行卡及密码的行为，并替代储户 取款现象；
6、 风险防范意识得到加强， 操作规范度也有大幅提高，
单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批 ；
大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主 管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定
办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为 ；
7、 未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户
资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况 ；不存在混岗
操作现象；
8、 通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开
户许可证的检查，和对网点《开