文档介绍：,
房地产抵押投资固定收益基金
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募 集 说 明 书
北京唯达资产管理中心（有限合伙）
唯达信用担保（北京）有限公司
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一、基金简介
基金类型：有限合伙制
基金规模：1 亿元人民币(Ⅰ期)
基金发起人：唯达信用担保（北京）有限公司
基金管理人：唯达信用担保（北京）有限公司
◼ 基金名称：唯达房地产抵押投资私募基金(Ⅰ期)
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投资方向：存量房投资、以存量房产为抵押物的债权投资、中小房地产商股
权投资
基金存续期：半年
基金转让机制：协议转让
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基金管理费：无（普通合伙人以自有资金参与投资项目获得的投资收益承担
基金管理费用，不再向有限合伙人收取）
◼ 预期投资收益率：15%（年化收益率）
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投资收益率分配方式如下表：
基金收益情况
有限合伙人
普通合伙人
投资收益>15%
15%
15%以上部分
0<投资收益<=15%
15%
承担补足有限合伙人投
资收益责任
投资亏损
0
承担全部亏损
基金收益支付：每 3 个月按投资额年化收益率分红一次；基金到期日一次性
支付本金和剩余收益；
基金份额：共 100 份，100 万人民币/份
最低认购额：100 万元人民币
◼ 基金托管：华夏银行
◼ 认购期限：2011 年 3 月 1 日至 2011 年 3 月 30 日
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基金风险级别：R2（较低风险）
风险评级
投资产品
年收益
适合投资者
R1：低
存款、国债
2-4%
保守型
R2:较低
本产品
10-15%
稳健型
R3：中偏低
银行理财
5%
中立型
R4：中偏高
证券投资
不确定
进取型
R5：较高
期货产品
不确定
进取型
R6：高
金融衍生品
不确定
激进型
二、基金运作流程与管理团队
（一）基金运作流程
（二）基金管理人介绍
唯达信用担保（北京）有限公司隶属唯达信贷集团。 唯达信贷在 1997 年
成立于澳大利亚，并在 2003 年初在新西兰建立分公司，迄今为止已在澳新 两地的信贷金融行业走过了十个春秋。十年来，唯达信贷在澳洲和新西兰为
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2 万多位华人同胞实现了在海外安居、投资、置业、经商的梦想，总贷款额
超过 30 亿澳元。
2008 年 3 月，唯达信用担保（北京）有限公司在北京成立，并已成为多家金 融机构个人金融业务的合作伙伴，推出了多种个人二手房贷款、一手房贷款、 抵押贷款、所提供的服务项目涵盖了个贷领域的全部品种，以及中小企业贷 款、房屋交易资金监管等多个业务领域。
唯达信用担保（北京）有限公司借助多年的信贷经验，严谨的尽责调查流程， 强大的律师团队，丰富的贷款客户资源，定会为投资人取得稳定、持续的投 资回报。
三、基金投资方向
1、房产新政下有融资需求的中小房地产商；
2、债权投资为主，保护本金安全并锁定投资收益；
3、参与典当行、其他大型投资基金的共同投资；
四、本基金的优势
唯达房地产投资私募基金采用有限合伙制的组织形式，具有公司制基金、信 托制基金不可比拟的优势：
1、私密功能：基金以“唯达房地产投资私募基金（有限合伙）”形式作为投
资人对外进行投资，被投资企业股东名册中不体现实际投资人名称，同时基金管 理团队将实行严格的