文档介绍：证券营业部营销和服务工作
的合规关注点
一、为什么要合规?
二、有哪些法律法规规章制度的要求?
三、营销和服务工作的合规要求
四、合规关注点总结
目录
一、为什么要合规?
“在2009年10月份召开的全国证券公司合规管理座谈会上,兴业证券作为12家证券公司代表之一在大会上做主题发言,公司的合规管理工作获得监管部门的认可。2010年9月份,公司股票成功发行,这是兴业证券长期以来稳健经营的结果,也是公司长期致力于合规发展的最好证明。合规经营和规范化是公司成功运营的保障。”
——福建证监局机构处林兴处长
有利于公司竞争力提升
有利于业务创新及抵御风险
监管环境相对优越
法律制裁
监管处罚
财务损失
声誉损失
反面
特别提示
正面
业务合规运作
合规的重要性:正反两方面的论证
合规创造价值
中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价,评价结果作为对证券公司实施分类监管的重要依据。依据该项制度,将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、、C)、D、E等五大类11个级别。
依照《证券投资者保护基金管理办法》的规定,保护基金公司根据中国证监会对证券公司的监管分类,依据以上11个级别,-5%收取保护基金。
即每10亿营业收入,每一级别将相差500万。
目前我公司的分类监管级别:A类A级
1、降低经营成本
合规创造价值
中国证监会及其派出机构根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施分类监管、区别对待的监管政策,并将分类结果作为确定新业务、新产品试点范围和推广顺序的依据。
2007年,共有26家券商对15只权证进行了781次的创设和注销,实现利润263亿元左右。在创设获利前十名的券商中,,,我司也有超过2亿元的收入。
目前,集合理财计划、股指期货、融资融券等新业务,公司已获监管部门审批并开展,为公司带来新的利润增长点。
2、增加盈利空间
1、不了解合规要求,业务疏漏或失误,易引起客户投诉、业务损失,被公司、监管部门处罚。
2、违规执业,可能被撤销任职资格或从业资格、市场禁入、受到行政处罚甚至追究刑事责任。
3、员工职业生涯顺利发展的前提
合规创造价值
2010年4月“凤凰网”报道公司原信息技术部副总肖俊光违反从业人员规定,利用家属账户买卖股票。
公司迅速开展调查,在第一时间停止肖俊光工作,在查清情况后,撤销其信息技术部副总经理的职务,党内警告处分,并给予7万元经济处罚和辞退处理。当事人付出了高昂的代价,个人从业、家庭生活均受到较大影响。而公司因媒体报道,监管自律部门检查,公司声誉受到负面影响。
案例分析1: 从业人员违规炒股
合规创造价值
“一个公司业务能力的高低,不仅体现为有效开展了多少业务,而且还体现为已经开展的业务是否合规;合规管理能力的高低,不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生,而且还体现为保障了哪些业务活动的开展。”
——中
“从来没有一个企业因为发展慢而倒闭。倒掉的企业都是因为过于急功近利快速扩张导致自己的风险管理能力跟不上而轰然倒塌的。”
——董事长兰荣
“没有良好的刹车系统,给你一辆宝马,你也不敢开,或者不敢充分发挥宝马应有的风云电掣的能力。”
——合规总监郑苏芬
4、对合规的理解
合规创造价值
证券老兵的忠告:
“要叠100万张骨牌,需费时一个月,但要推倒骨牌,却只消十几秒。要积累成功的事业,需耗时数十载,但可能因一次违规,前功尽弃。”
“现在的年轻人压力确实很大,比如营业部刚入司的年轻投资顾问,每月工资只有一千多,而房价、物价又这么高,因此我们需要给他们多一点的关心和谅解,但同时年轻人也要摆正心态,脚踏实地,谁也不是一口吃成胖子,财富有一个个慢慢累积的过程,千万不要铤而走险。”
合规创造价值