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青山理财室简介
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青山理财工作室
202年6月
音山理财工作室宗旨□
守法遵舰正直诚信
客观公正保守秘密
专业胜任专业精神
恪尽职守
組长:卓天诚
組员:陈明珊、刻茜、刻议军、黄蓥、」
徐忐伟、恭妃
声明
尊敬的客户
您好!
本理财报告是用来帮助您明确射务需求和
帮助您对理
、决策自主与生活自在的人
本理财报告是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的儼设
合理的估计,综合考您目前的家庭情
财务状况、生活环境以及
未来的目标和计划而制订的,推算出的结果可能与您真实情况存有
定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助亍我们更好地为您量
身定制个人理财计划,提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您
自愿提供,我们将为您严格保密。
本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律
及目前所处的经济形势,都有可能发生变化。我们建议您定期评估
您的目标和计划,特别是在人生阶段发生软大变化的时候,如更换工
组建家庭、孩子出生、创建企业等
对本理财报告中涉及的金融产品,提供产品的金融机构享有对
这些产品的最终解释权。同时
确定收益率的金融产品外(如每
款、债券),本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收蠡率。
我们的职贲是评估您的财务需痄,并在此基础上为您提供高质量的财
务建议和长期的服务。您如果有任何疑闷,欢迎您随时前来咨询。
家庭基本情况
先:金易行,,同贽的林薇在留学美
国时结婚,学成后在美国工作多年,金先生为了
胞顾年老多病的父母,一年前回到中国上海工作
两人都保留中国国籍。金先生在一家外资企业担
任中阶主管,月税前薪资2万元。
太太:55岁,金太太主持一个儿童美语教室(个体
户),年税前收入2万元。
子女:一子1岁一女7岁,都在美国出生,目前在
上海美国学校就读,年学费各为加万元。
家庭基本情况
家庭情况;每月家庭生活开销1元,房租
800元。资产方面,有阳万人民币存款,
当年在美国买的会球股票型基金,目前净
值20万薮元,当年在美国的自任房产价值
50万美元,还有20万美元的贷款未还。过
去一年美国房产税后租金收入为2万美元
资产负债表
资产
金敏
负倣及净值
活期存款
200,000
房按揭贷款(美国)1,260,000
流动性资产合计
200,000
自用性负债
1,260,000
股票(美国)
1,260,000
投资性房产(美国)
150,000
负债合计
1,260,000
投资性资产合计
4,410,000
净值
,000
资产总计
1,610,000
负债和净值总计
4,610,000
以上全以人民币结算,美元兑人民币汇率=1: