1 / 28
文档名称:

银行反洗钱案例介绍.ppt

格式:ppt   大小:2,388KB   页数:28页
下载后只包含 1 个 PPT 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

如果您已付费下载过本站文档,您可以点这里二次下载

分享

预览

银行反洗钱案例介绍.ppt

上传人:柯 2020/12/10 文件大小:2.33 MB

下载得到文件列表

银行反洗钱案例介绍.ppt

文档介绍

文档介绍:反洗钱案例介绍
地下钱庄洗钱七、非法传销洗钱
腐败洗钱
八、POS机套现
三、毒品洗钱
九、涉税洗钱
四、走私洗钱
十、恐怖融资洗钱
五、诈骗洗钱
十一、赌博洗钱
六、非法集资洗钱十二、虚假出资洗钱
、地下钱庄洗钱
(一)非法汇兑型
地下钱庄
支付
支付
境内
境内
境外
空壳
境外
某公司
某公司
公司
合伙人
、地下钱庄洗钱
(一)非法汇兑型
资金交易特点
(1)频度:账户资金交易频繁(日交易一般在20笔以上)
(2)金额:交易金额巨大(日交易额上百万,甚至千万
(3)模式:资金分散转入、分散转出
(4)速度:资金快进快出,当日不留或少留余额
(5)方式:频繁混合使用多种业务(网上银行和ATM突出)
(6)现金:往往出现现金交易,集中在ATM机取现
(⑦)地区:个人账户跨地区、跨银行交易频繁
(8)汇率:金额有接近官方或黑市汇率的特征(单笔或
天总额)
地下钱庄洗钱

(1)数量:开设或持有大量单位账户和个人账户
(2)单位账户:注册金额小,地址可疑
(3)个人账户:多个账户资料有相同点(如开户人特征、地
址、电话)
(4)代理:同一人代理多人/单位开户,笔迹相似
5)异地:开户人为异地人(看留存的身份证)
(6)职业/收入
人无固定职业或收入不高,与交易规模
⑦)伪造证件:以伪造军官证、港澳通行证、回乡证等为主
(8)虚假信息:电话号码过期或不存在,联系地址虚构
(9)地区:开户时间和网点较为集中,覆盖城市主要繁华街
(10)网上银行:开户时均申请开通网上银行业务,但不设定
网银交易限额
地下钱庄洗钱

(1)柜台:不同账户柜台业务往往出现固定的代理人
(2)网银:多个账户的网银交易IP地址相同
(3)敏感:交易人不愿留下详细资料,有意掩饰或躲避监
控探头
态度:交易人态度偏恶劣,不愿与柜员交流,不配合
尽职调查或回访
(5)分散:交易分散在某一区域的多个网点(窝点附近)
(6)规避:交易金额或形式规避反洗钱监测或其他措施
(7)沉睡期:开户后不立即发生交易,大多有3个月沉睡

(8)测试:账户启用时,往往先试探性进行小额交易
(9)交替性:分期分批启用账户,每批账户使用几个月左
右停用,再启用
,但交易模式不变
(10)间歇性:交易往往集中交易几天,后暂停几天
、地下钱庄洗钱
)非法结算型
支付款项
某公司
洗钱分子
通过控制的一般结算账户提
现后,扣除手续费。
地下钱庄洗钱
(二)非法结算型

(1)注册资金:很少(如3-5万元)或基本一致(如都是100
(2)经营范围:个体工商户,经营范围复杂(如商贸、文具、
服装等
(3)空壳公司:注册地址不存在,或是家庭住址
(4)亲属关系:多家公司法人代表相同或存在亲属关系,或
年龄可疑(如老人、小孩
(5)集中注册
多家公司注册、开户时间比较集中
开户地点也比较集中
(6)网银:开户时同时开通网银,并对账户转出资金的上限
额度和转出至个人账户不做过多限制,不控制资金风险
(7)支票:不到银行购领转账支票和现金支票
(8)个人账户:都是代理开户,代理人相同或多为异地人
地下钱庄洗钱

(1)初始交易:公司账户开始无业务,或交易量很小
(2)测试交易:公司账户启用时先进行小额资金交易
超规模交易:公司账户突然大进大出(日交易量在百万
千万元),每天不留余额或余额很少
(4)网银交易:快进快出,日交易几十笔甚至上百笔
(5)资金循环:如深圳公司一异地公司一异地个人一深圳个
人,最终在深圳取现
(6)公转私:由外地公司账户拆成几笔转到本地公司或个人
(7)对手固定:公司账户除了通过网上银行与固定对手交易
外,不与其他单位或个人账户发生任何往来
8)提现:开户公司不提取现金,不领取银行回单;往往将
资金转到下级大量个人账户,最终通过ATM机提现
、腐败洗钱
存入腐败分子实际控制账户
腐交付贿款洗


汇入腐败分子委托的境外银
行账户
以腐败分子有关人员的名义
进行投资理财

最近更新

万科产品标准化及产品设计创 35页

《物业消防工作》 11页

七年级上思品师生之间湘教版 22页

《文献综述的方法》 31页

一年级节约粮食主题班会 10页

储蓄目标管理存在的问题及对策 2页

作物需水量等值线图的原理、绘制与应用 2页

低温保存袋冻破原因和防止方法的探讨 2页

传感器探测工作面底板破坏深度的研究与应用 2页

煤矿技术服务合同模板 6页

烟台市商铺租赁合同简易合同范本 6页

湿地公园栈道扩建工程合同 7页

混凝土购销合同协议 6页

深圳市正规零售店铺租赁合同样本 7页

介绍一种野外判别高原鼢鼠性别的方法 2页

人类体外受精及胎胚移植技术的研究和应用 2页

人体内脏器官对光的吸收规律的实验研究 2页

交流电磁铁通用优化设计程序的研究 2页

井下工具的失效形式与修复方法 2页

云南省贫困地区社会经济情况及发展对策 2页

汽车抵押借款合同及条款 6页

江苏外资企业劳动合同规范合同 6页

乙苯、异丙苯、苯乙烯的新生产方法 2页

水产养殖合同合作协议 6页

民办幼儿园资产转让合同书 7页

2025年吕梁职业技术学院单招职业适应性测试题.. 74页

高清地图中国31省市区最全河流水系分布地图建.. 25页

2023年北京市事业单位统考真题及答案 11页

计算能手苏教版四年级下册电子版-94页 7页

2025届高考模拟作文“时间管理”升格导写 5页