文档介绍：财务规划生活化
财务规划生活化财务规划生活化何谓理财？
2020/11/26
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何谓理财？
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财富
财务资源
有形
财务
资源
无形
财务
资源
财富管理
狭义
财富
广义
财富
幸福美满人生
=金钱、物质？
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为什么要理财？
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运用金融工具调整收入曲线与支出曲
线的不平衡，让有限的资源发挥最大
的效益
创造家庭永续经营的基础
追求平衡、富足、没有遗憾的人生
追求财务自由
财产有效、和谐传承
家庭理财的目的
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理财36字诀
以终为始
量力而为
开源节流
借力使力
积少成多
量入为出
安身立命
居安思危
幸福人生
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购
房
贷
款
买
车
子
教
旅
游
退
休
兴
趣
收入
《开源》
《节流》
《以终为始》
量入
为出
《借力使力》
《居安思危》
安身
立命
幸福
美满
量力
而为
投资
决策
金融工具
《积少成多》
追踪
调整
支出
储蓄
-
=
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家庭财务规划流程
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明确目标
努力赚钱
合理消费
积极储蓄
理性投资
风险管理
家庭财务规划流程
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购
房
贷
款
买
车
子
教
旅
游
退
休
兴
趣
《以终为始》
客户说：
赚钱就是为了实现这些目标
可是：
面对未来，一切皆有可能发生
如果：
老天爷和我们开玩笑，让我们不能再赚钱
这些目标
怎么办？
投资
决策
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