文档介绍:未来二十年理财规划报告
姓名: 董泽翰
班级:信1005-5班
学号: 20102876
完成日期: 2011-12-14
第一部分(21岁到25岁)
一、五年基本情况
21岁,我大二,没有收入,偶尔自己兼职,只能赚点零花钱,学费和生活费主要是父母提供,不过自己也有一点存款,但没有什么投资,不过平时都有记账****惯,大的支出都有记录,没有出现过超支情况。大二到大三基本不会有什么投资意向,因为没有资本,主要还是学****但会培养自己的理财意识。大四会找工作,会多做实****找个工作。24岁,25岁,这两年正式进入社会,开始的首要目标是在这个社会独立生存下去。事业上主要以学****基本经验,积累人脉为主。理财目标是能养活自己,有一部分存款,有基本保险。不会考虑结婚,有女友,两个人一起努力。
二、未来5年家庭成员资料
家庭成员
姓名
年龄
职业
月收入
我
董泽翰
25
网咯工程师
3000
女友
25
造价员
1500
三、25岁家庭资产负债表
资产
负债
现金及活期存款
信用卡贷款余额
 
预付保险费
消费贷款余额
 
定期存款
汽车贷款余额
 
债券
 
房屋贷款余额
债券基金
 
其他
 
股票及股票基金
 
 
 
汽车及家电
 
 
房地产投资
 
自用房地产
 
 
资产总计(1)
2
负债总计(2)
0
净资产 (1)-(2)
2
四、年度家庭收支表
收入
支出
本人工资收入
基本生活费开销
女友工资收入
父母赡养费
0
年终奖
子女教育费
0
资产生息收入
0
保费支出
非定期休闲大额支出
0
收入合计
支出合计
2
节余
五、理财分析
大学培养一定理财意识,毕业后两年主要是在社会上站稳,主要收入还是工资收入,可能会在北京或者重庆工作,会跟女友一起,主要支出是租房生活费支出,两个人先要养活自己,近期没有结婚打算,没有赡养父母的压力,原始起步阶段。
第二部分(26岁到30岁)
一、五年基本情况
这五年,工作稳定下来,成为侧重于某一专业的网络工程师,如网络存储工程师、综合布线工程师、网络安全工程师等,对本行业有自己的把握与发展,开始积累资本,但也是压力变大的一个阶段。可能会在28岁后结婚,在此之前要准备好自己的房子,还要准备婚礼的支出,会定居一个城市,主要压力是房贷,而且父母基本上也退休了,还要赡养父母,不考虑在30岁前要孩子。有一定的存款,可以进行投资,主要是储蓄,持有一定股票和债券,保险齐全。有一辆车,不用太好,主要是代步。每年会去旅游,和妻子一起。身边有固定的朋友工作圈子。
二、未来5年家庭成员资料
家庭成员
姓名
年龄
职业
月收入
我
董泽翰
30
网络安全工程师
6500
妻子
30
工程造价师
4000
三、25岁家庭资产负债表
资产
负债
现金及活期存款
4
信用卡贷款余额
 
预付保险费
消