文档介绍：私人银行业务发展现状与趋势
Senior Private Banker
洪曦
目录
中国境内财富市场现状
二境外PWM和境内外资私人银行情况
三境内中资PWM的六种力量博弈
四私人银行人才分类组成和定价
五开发、维护高净值客户的一般方式
·六金融产品设计介绍与案例分析
七结合本地特点借鉴方式
·八离岸信托介绍
中国财富市场现状
·1,利率市场化。“脱媒现象”。2005年以
后,理财市场平均每年以80%-100%增长
201年内,国内银行发行的理财产品数量
为19176款。2011年底,信托48万亿,证
券25万亿,上市公司2303家。
2,第三方理财机构百家以上。
·最保守的估计金融资产在100万美元以上的
个人和家庭有50万以上
HNWIs年龄分布
AGE年龄
OTHERS{其他
%
60-70
30440
118%
40-50
50-60
%
AGE MAPPING年龄组
AGE APPRERCIATIONPRESERVATION LIFE QUALITYINHERITANCE
生活品质
传代
3040
40-50
60-70
HNW|s的区域分布
GEOGRAPHY地域
100%
shox山
Bng北
Cash现龟Fund基金 Shares票Bond债券 Real estate地产 others/另类投资
HNWIs的行业分布
BUS| NESS INDUSTRY行业
17%
ancel Estate勇产in
TM/数字新旗体
制造业
Cash现金Fud基金 Shares股票Bond债券 Real estate l地产 others另类投资
中国财富市场
众多金融机构聚焦理财市场。银行,证券
公司,基金公司,信托公司,保险公司,
第三方理财公司等等都设置自己的资产管
理部门,或大客户部或PMW。都要为客户
做量身订制理财方案。由于一些顾问不同
投资银行业务,不同公司银行业务,不懂
财富管理。当然也不懂理财与财富管理的
区别。
境内外PB和PMM
1,外资银行境内外情况。外资私人银行四
大类。投行类,商业银行类,资产管理类
家族银行类。境内外资银行业务被限制。
著名外资私人银行;2;
·2,内资私人银行完全不同与外资银行的
品信托和PE,公司银行业务和投资银行业
务。但是内资私人银行只有通过QD和
QDLP投资境外市场。
3,境内外资银行的产品介绍
境内中资PWM的六种力量博弈
·中资私人银行简介。
·中资PWM四种机构的博弈:商业银行私人
银行;信托公司财富中心;第三方理财机
构;券商财富中心;PE机构:资产管理公
·各方的优劣势分析,以及发展现状。
私人银行人才分类组成和定价
中国经济发展阶段决定中国私人银行客户
状况和需求;
·客户需求决定私人银行家的知识结构和构
成;投融资知识结构
·什么是1+1+N模式。复合型人才,知识的
边际效用;
般报酬水平。几个金融机构的情况。