文档介绍：什么是理财规划
理财规划（financial planning）
科学方法、特定程序，
实际、具有可操作性的方案，
最终达到终生财务安全、自由。
保值、增值
管钱、花钱、赚钱
理财规划师现金规划
2021/1/5
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理财规划总体目标——财务安全
保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题
财务安全：是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。
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2021/1/5
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理财规划总体目标——财务自由
实现财务自由是个人理财规划的最终目标
财务自由：是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来。
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理财规划核心内容
财务安全
保险规划/养老规划
资产增值：投资规划
资产保护：税收筹划
消费支出规划
风险管理保险规划
教育规划
投资规划
税收筹划
退休养老规划
现金规划
财产分配和传承规划
理财规划师现金规划
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基础知识考点分布
项目
理财规划师（%）
基本
要求
职业道德
5
基础知识
70
现金规划
3
消费支出规划
5
教育规划
3
风险管理和保险规划
4
投资规划
4
退休养老规划
3
财产分配与传承规划
3
合计
100
理财规划师现金规划
2021/1/5
5
专业能力考点分布
项目
比重
现金规划
5
消费支出规划
15
教育规划
10
风险管理与保险规划
20
投资规划
25
退休养老规划
15
财产分配与传承规划
10
合计
100
理财规划师现金规划
2021/1/5
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什么是理财规划
理财规划（financial planning）
科学方法、特定程序，
实际、具有可操作性的方案，
最终达到终生财务安全、自由。
保值、增值
管钱、花钱、赚钱
理财规划师现金规划
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什么是现金规划？
手里只有100000元钱，
你会都拿去用于投资么？
现金规划的核心：
满足客户的短期需求
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现金规划的几个问题
什么是现金规划？
为什么要进行现金规划？
“现金” 的额度是多少？
“现金” 都有哪些形式？
“现金”不够了怎么办？
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现金规划是对家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物进行管理的一项活动。
广义的现金，指流动性比较强的现金、大额存单或储蓄存款等。
现 金 规 划
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2021/1/5
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