中国人民银行清算账户管理系统.ppt

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第一部分清算账户管理系统
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提纲
、清算账户管理系统(SAPS)概述
、科目及账户设置
三、清算账户的管理
四、资金清算
五、流动性风险管理
六、日终和年终处理
七、业务差错和异常情况处理
八、业务标准
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清算账户管理系统(SAPS)
清算账户管理系统(SAPS)是支
付系统的核心系统,通过集中存储
和管理清算账户,完成支付系统各
类业务的资金清算,并为中央银行
办理现金存取、再贷款、再贴现等
业务提供清算服务
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清算账户管理系统拓朴结构图
清算账户管理系统
支付管理信息
SAPS
大额支付系统
网上支付跨行
额支付系统
清算系统
中央银行会计
中央银行会计核
集中核算系统算数据集中系统
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系统主要功能
清算账户的集中管理
·高效的资金清算
全面的流动性风险管理
有效的信用风险管理
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系统运行时间
17:30
业
预定
光日回业务处理业[清算窗口处理曾[A忑专用时间旧终业务处理匚营业准备
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系统设置的会计科目
存款类科目
反映清算账户和特许账户资金的变动情况
·联行类科目
包括大额支付往来、小额支付往来、支付清算资金往
来三个科目
汇总平衡科目
为平衡SAPS代理人民银行(库)账务处理而设置