文档介绍：债权融资项目计划书
一、公司概况企业编号：
公司名称
注册资本
注册地址
成立时间
员工人数
企业性质
所属行业
细则
项目
填写内容
备注
借贷方式
□ 流动资金贷款
□ 固定资产贷款（是□否□涉及知识产权、专利权等无形资产）
□ 现汇贷款
□ 票据贴现
流动资金贷款，贷款期限：
固定资产贷款，贷款期限：
担保方式
□ 信用担保 □ 抵押、质押担保
担保物
及其价值评估
有形、无形资产名称、评估值、评估日期、评估机构
资产结构
贷款证＼卡编号
公司组织结构
公司各个部门设置图
公司股权结构
商业盈利模式
商业盈利模式
主要项目/产品/专利技术简介
产品类别与产销情况，核心产品与核心技术，包括：经营范围、所属行业、核心产品、核心技术、产品竞争力如何
重要合同与诉讼等重***律行为
对生产经营活动、未来发展或者财务状况具有重要影响的重要合同；对财务状况、经营成果、声誉、业务活动、未来前景等可能产生较大影响的诉讼或者董事、高管人员受到刑事起诉等重大诉讼事项；及其关联公司重大诉讼；对企业业务的影响；企业有无重大担保事项及其它重大合约、财务承诺。
行业及经营风险分析
1、产业结构：按规模划分的企业数量；产业集中度；兼并与收购趋势；地区布局；产品线；分配渠道；一体化程度；新公司的进入壁垒。
2、产业增长：过去的年增长率（销售、利润、市场占有率）；预计将来的年增长率（销售、利润、市场占有率）；影响增长的因素（人口变动趋势、总体经济趋势、可支配收入、利息率、产业构成和趋势、市场规模、市场占有率、构成成本主要材料的价格变动趋势、技术专利、生产设计、规模经济、产品定价和差别化、进出口、广告和营销、政府因素、顾客购买力、环境考虑等）。
（波特产业五力分析—新进入者威胁、替代品威胁、供应商以及购买者议价能力、行业内现有竞争者的竞争等）、行业难点
二、资金使用计划
拟融资金额
是否分期借贷
□ 不分期
□ 分期（提供详细分期计划）
资金使用计划
资金分配、项目评估，包括但不限于IRR、NPV、Payback（提供假设条件以及公式）。
三、公司未来 3年收益预计（单位：万元人民币）
未来3年预计
取得贷款
未取得贷款
第一年
第二年
第三年
第一年
第二年
第三年
主营业务收入
净利润
净资产收益率
年末现金流量净额
投资回收期
□ 2年以内 □ 3年 □ 4年 □ 5年 □ 5年以上
此项目是否由我公司负责向投资机构推荐
□ 是 □ 否
四、财务状况 □ 已审计 □ 未审计单位：万元人民币
税收政策优惠
企业适用税种、税率及享受的优惠政策（包括其它地方性优惠政策）。
损益表