文档介绍：信贷岗位合规建设推进年心得体会
信贷岗位合规建设推进年心得体会
今年4月份以来，根据总行“合规建设推进年”活动安 排，结合我社的工作实际，我们安排在4-5月期间每周进行 合规建设专题内容学****增强员工的合规知识，提升全员合 规意识。通过这次活动，我对合规有了更深一层的认识，现 就此次活动的心得体会总结为以下几点：
在学****了《商业银行风险管理指引》、《银行业金融机构 案防工作办法》、《陕西省农村合作金融机构合规管理制度》 等合规方面的知识后，我对合规建设方面有了新的了解，对 合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
“合规”是是指企业及其员工的行为应当符合法律法 规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚实守信的道 德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财 务损失或者声誉损失。
合规是银行金融机构普遍遵循的基本准则和独特的风 险管理技术，同样是基于传统的银行信用风险、市场风险、 操作风险三大风险之上的最基本的风险。因此合规风险管理 既是基础又是重点，我认为要做到以下几点：
首先，要培育良好的合规文化，提高全员合规意识。
一方面，要树立“全员合规、主动合规、合规创造价值” 的理念，建综合管理体系建立主动合规的激励机制的合规文 化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正 直的道德观念，使之成为企业合规文化建设 的倡导者，策 划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物 不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求 我们不断加强学****全面系统地 学****政治理论、金融业务、 法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综 合素质，更好地适应业务快速发展的需要。按照“一岗双责” 的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理 论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学****不断提高 自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在 大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正 经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我社各项经 营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
其次，要制定统一的合规政策，组建合规部门，完善合 规风险管理机制，提高合规管理透明度。
目前，我们行的合规风险管理并不能很好地服务于全行 业务发展实际和效益最大化的经营目标。因为我们知识在 谈合规工作，没有实际地做到合规管理，没有统一的合规政 策，没有健全的合规风险管理体制，没有正式的合规部门； 所以我们的合规管理没有起到实际效果，合规管理缺乏独
立性，不能有效地独立于经营职能，总是因为这样那样的经 营原因，造成原本就是不合规的操作在继续，没有强制停下 来。合规管理的职责似乎并不明确，缺乏统一组织协调。
因此，我们需要适时根据外部环境、法律法规、银行改 革等多种因素，持续改进合规政策，包括：合规文化；董事 会和高管层的合规责任；合规部门的职责；识别和管理合规 风险的主要程序、报告线路等。要制定和核准一个符合商业 银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管 理的纲领性文件；通过实践积累经验，摸索出一条有效管理 合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。
三、 建立风险评估机制和举报监督机制。
根据《商业银行合规风险管理指引》，尽快建立健全和 完善风险识别和评估体系，认真