文档介绍：反洗钱前期工作汇报
为了愈加好地落实《反洗钱法》, 提升我行职员和用户对《反洗钱法》认知程度, 了解支持我行用户身份识别等反洗钱工作, 预防打击洗钱犯罪, 我支行领导在成立早期便十分重视反洗钱工作, 现将我支行工作情况汇报以下:
成立反洗钱领导小组并明确职责
组长: 行长王沿阳
副组长: 行长助理翟智佳、 行长助理范银瓶
组员: 柜台经理苏继媛、 专职柜员孟科、 侯韶钰、 唐金
反洗钱工作联络人:
孟科:
侯韶钰:
唐金:
传真:
组长职责:
负责建立健全反洗钱内部控制制度, 建立相关考评制度, 并督导落实。 反洗钱内部控制制度包含用户身份识别制度、 大额交易和可疑交易汇报制度、 用户资料和交易统计保留制度、 宣传培训制度及保密制度等。
负责就反洗钱工作开展过程中碰到具体问题和太原分行主动沟通, 并妥善处理问题。
每个月组织全体职员进行一次反洗钱知识、 法制学****并进行相关测试、 考评, 相关学****统计和测试结果应报分行立案。
副组长职责:
1、 具体组织对反洗钱内部控制制度有效落实。 对所管辖业务部室反洗钱内控制度落实情况进行督导考评。
2、 负责督促各部门按要求时间立即报送大额交易数据及可疑交易数据, 对不能满足上报要求大额交易数据及可疑交易数据立即通知相关部门经过系统进行补录及报送;
3、 负责牵头组织开展全行反洗钱业务检验;
4、 负责定时对全行反洗钱工作开展情况进行通报, 督促全行认真开展反洗钱工作;
5、 负责帮助相关监管部门进行反洗钱调查、 核查等工作。
6、 加强反洗钱宣传工作。 依据人行、 总行反洗钱要求要求和相关宣传口径, 组织作好对用户反洗钱宣传工作。
7、 组织开展反洗钱社会宣传活动采取多个形式, 并主动对宣传情况进行总结, 向分行报送相关汇报。
柜台经理职责:
1、 根据人民银行等监管机构要求报送反洗钱相关汇报;
2、 负责组织开展全行反洗钱业务培训、 宣传和咨询解答;
3、 负责和反洗钱相关监管机构沟通、 协调工作;
4、 负责配合对反洗钱工作中发觉涉嫌洗钱情况进行调查核实;
5、 完成反洗钱领导小组交办工作。
6、 负责向太原分行运行管理部立即报送账务处理产生人民币大额交易数据及可疑交易数据对未能立即上报数据进行补录及报送;
7、 每个月组织一到两次反洗钱业务学****培训, 做好培训统计。
专职柜员职责:
1、 对要求建立业务关系或办理要求金额以上一次性金融业务用户身份进行识别, 要求用户出示真实有效身份证件或其它身份证实文件, 进行查对并登记, 用户身份信息发生改变时, 应该立即给予更新。
2、 用户由她人代理办理业务, 应该同时对代理人和被代理人身份证件或其它身份证实文件进行查对并登记。
3、 根据要求了解用户交易目标和交易性质, 有效识别交易受益人。
4、 在办理业务中发觉异常迹象或对先前取得用户身份资料真实性、 有效性、 完整性有疑问