文档介绍：法国兴业银行欺诈案
2008年1月24日,法国兴业银行(法文Société Générale,英文Societe Generale,简称SG)曝出该行历史上最大违规操作丑闻,该行交易员热罗姆·盖维耶尔(Jérôme Kerviel,又译盖维耶尔、盖维耶尔、盖维耶尔、卡林斯等)违规购入大量欧洲股指期货,给银行造成49亿欧元()损失。此次法国兴业银行的损失金额是英国巴林银行当时损失金额的4倍多,是全球银行业历史上最大规模的欺诈案之一,也是有史以来单笔涉案金额最大的交易员欺诈事件。
法国总统萨科齐称法兴银行欺诈案只是一个个案,“法国金融体系的稳定性和可靠性没有受到影响”。法国总理菲永(Francois Fillon)表示“这是一起严重的事件”,要求财政部长在8天内提供有关这一欺诈案的详细情况。法国央行总裁诺亚相信法兴银行能够度过这场危机。法国经济部长拉加德宣布将要求银行监管机构对银行进行“额外”监控。
法国兴业银行创建于1864年。法国第二,欧洲第四。
法国兴业银行欺诈案
祸起欧洲股票指数期货。从2007年上半年开始,盖维耶尔在未经授权的情况下违规从事欧洲股票指数期货(“欧洲50综合指数期货”?)交易。截至2007年年底,盖维耶尔预期股票市场会下跌,因此一直大手笔做空市场。由于投入大量资金,而且市场颓势与预期一致,盖维耶尔管理的账户在2007年年底时一度出现巨额的浮动盈利。
从2008年开始,盖维耶尔突然反手做多,豪赌市场会出现上涨。然而,由于全球主要金融市场因次贷危机出现新一轮动荡,迫使法兴银行在发现盖维耶尔在股指期货上建立起来数百亿欧元多头仓位后整整抛售3天,最终蒙受49亿欧元损失。
2008年7月4日,法国银行委员会对兴业银行开出400万欧元罚单,原因是兴业银行内部监控机制“严重缺失”,导致巨额欺诈案的发生。
宋清华、黄赛男:“天网恢恢,疏而必漏——法国兴业银行欺诈案及其启示”,《中国农业银行武汉培训学院学报》2009年第5期
商业银行经营管理
宋清华
中南财经政法大学新华金融保险学院教授、博士生导师
中国农业银行孝感市支行副行长(~)
湖北省金源城市信用社信贷部经理(~)
中国人民大学财政金融学院博士后( ~)
武汉市商业银行独立董事( ~)
加拿大Saint Mary’s University进修( ~)
黄石市商业银行(黄石银行)独立董事( ~至今)
美国University of Rhode Island访问学者(~)
E-mail:qinghua_song@;songqh917@
教材
朱新蓉、宋清华主编:《商业银行经营管理》,中国金融出版社,2009年3月
共12章,可分三个部分:概览,五种业务,六大管理。
英文教材
Timothy , MacDonald, Bank Management(第5版),对外经济贸易大学何自云改编,高等教育出版社,
Timothy , MacDonald,Bank Management(第5版),北京大学出版社影印版,2003。当代全美MBA经典教材书系。6篇22章
Timothy , MacDonald, Bank Management,6th Edition,July 28, 2005。北京大学出版社2008年6月出版影印版;《银行管理(第6版)(金融学精选教材译丛),钱宥妮译,北京大学出版社,2009年6月
Timothy , MacDonald, Bank Management,South-Western College Pub. 7th Edition, July 2009
Bank Management, 7e Contents(1)
1. Banking and the Financial Services Industry.
2. Government Policies and Regulation.
3. Analyzing Bank Performance.
4. Managing Noninterest e and Noninterest Expense.
5. The Performance of Nontraditional panies.
6. Pricing Fixed-e Securities.
7. Managing Interest Rate Risk: GAP and Earnings Sensitivity.
8. Managing