文档介绍：乐清市电动工具厂财务顾问服务方案乐清市支行目录摘要....................................................................................................2 一公司经营现状……………………………………….. . . . . 2 (一) 规模情况……………………………………………….. . . . . . . . . . 2 (二) 管理状况………………………………. . . . . . . . . . . . . …………… 2 (三) 财务状况…………………………………. . . . . . . . . . . . . ………… 3 (四) 现金流情况………………………........... …………....... …....……… 3 二金融服务方案………………………………………. . . 4 (一) 融资方案……………………………………………….. . . . . . . . . . 4 (二) 资金收付管理方案…………………………............. …………… 6 (三) 资金增值保值方案……………………………............. ………… 7 (四) 其他金融服务方案……………………………............... ………… 8 三金融服务质量保证………………………………………... 10 (一) 建立项目团队提供专项服务……………………………………..........10 (二) 加强联系关注进展及时解决问题………………............. …………… 11 结束语……………………………………………………. . . . . . . . … 11 乐清市电动工具厂财务顾问服务方案乐清市支行乐清市电动工具厂财务顾问服务方案在经济全球化的浪潮中,企业的管理水平和融资能力在很大程度上决定了企业持续发展的能力。资金是企业生存、发展的命脉,企业资金运用的过程就是企业发展的过程。农行财务顾问从专业的角度,利用自身的经验为企业筹集资金、运作资金、经营决策提供帮助,为企业持续发展、资金增值设计方案。将银行的各种政策、各项产品与企业的各项经营活动有效衔接,使企业在经营过程中的各个环节都能配套应用有效的金融工具,以提高企业资金使用效率,保障企业资金有序流动, 培育企业抵抗财务风险的能力,促进企业持续健康发展。一、公司经营现状(一) 、规模情况。乐清市电动工具厂是乐清市最大的电动工具专业生产企业之一,为我行支行优良客户。公司注册资本金 510 万元, 厂房占地 8300 平方米、建筑面积 11600 平方米,现有员工 300 人。至 2006 年底,公司总资产为 5166 万元,负债为 1902 万元,所有者权益为 3264 万元。 2006 年销售收入 6015 万, 利润 661 万。(二) 、管理状况。公司有健全的组织机构和高素质的领导管理班子,有健全的财务制度和专职的财务人员。连年来被地方政府评为“守信用重合同企业”、“乐清市芙蓉镇龙头企业”、“芙蓉镇十强企业”、、“乐清市明星企业”,还获得过“浙江省乐清市技术开发奖”等荣誉。公司所有产品均持部颁生产许可证和安全认证, 并通过了 ISO9001-2000 版国际质量体系认证和“ 3C“认证。乐清市电动工具厂财务顾问服务方案乐清市支行(三) 、财务状况。公司现资产负债为 %,负债主要为 1055 万元银行贷款和 800 万元应付账款。 2007 年初公司我行信用余额为 1055 万元(其中 40 万元为抵押贷款), 皆为流动资金贷款,共有 11笔,期限基本上都为 1年;无他行融资。(四)、现金流情况。从公司 2006 年的现金流量表情况来看, 2006 年,公司共收到货款 4958 万元,货款回笼周期为 4个月, 每月 500 万元左右。公司购买原材料、接受劳务所需支付的资金为 3482 万元;购置固定资产等投资活动所支付的资金为 1117 万元;筹资所收到的现金为 1055 万元。下图为 2006 年4月至 200 7 年3年现金流入按月分布图。 - 0 200 400 600 800 1000 1200 月万元从上图可以看出,公司现金流入规模在 600 万元以上的月份分别为 4、5、6、9、 11、 12、1月。乐清市电动工具厂财务顾问服务方案乐清市支行贷款时间分布图 0 5