文档介绍：第一章 外汇与外汇汇率 Foreign Exchange & Exchange Rate
外汇
外汇汇率
汇率的经济分析—汇率的决定与变动
汇率的经济分析—汇率变化的经济影响
人民币汇率
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2013-09-03 中国银行报价
货币
名称
现汇
买入价
现钞
买入价
现汇
卖出价
现钞
卖出价
中行
折算价
发布时间
英镑
17:26:53
港币
17:26:53
美元
17:26:53
瑞士法郎
17:26:53
日元
17:26:53
林吉特
17:26:53
欧元
17:26:53
澳门元
17:26:53
韩国元
17:26:53
卢布
17:26:53
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外汇的含义
动态概念：国际汇兑。Foreign exchange
静态概念：国际汇兑的手段和工具。
广义：一切以外币表示的可用于国际清偿的支付手段和资产。比如外国货币、外币的有价证券、外币支付凭证等
***狭义：以外国货币表示的可以直接用于国际结算的支付手段。即 仅限于 存放在国外银行的外币资金以及其索取权具体化了的外币票据和外币凭证（比如汇票 支票 ）。
通常情况下，所谓“外汇”，是指？
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举例 外汇 角度？
第三条 本条例所称外汇，是指下列以外币表示的、可以用作国际清偿的支付手段和资产：
（一）外币现钞，包括纸币、铸币；
（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；
（三）外币有价证券，包括债券、股票等；
（四）特别提款权；
（五）其他外汇资产
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外汇的渊源
国际贸易—国际结算—国际汇兑（外汇/汇率）
外汇的三个主要特征
以外币表示、可（自由）兑换、可偿性（可接受性）
接受IMF《国际货币基金协定》第八条，为“第8条成员国”，该国货币被基金组织视为”可自由兑换货币”。
人民币是吗？
不能把外汇简单理解为外国货币，更不能不外国货币统统理解为外汇。外汇≠外币
外汇的渊源、特征和理解
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汇率
汇率的含义：外汇的价格。比价
The price of one currency in terms of another
1美元=
1RMB= USD
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汇率的标价方法
汇率的标价方法
直接标价法：1外币=？本币 US$100=RMB¥
间接标价法：1本币=？外币 RMB ¥100＝US$
美元标价法：以美元为标准，公布外汇牌价（对英镑例外） 因为：美元是关键货币 US$100=€ US$1=J¥
小结：A/B=x 1A= x B 1美元=
A是被报价货币 B是标价货币或报价货币
推理：因此，如果报价数字上升，说明：
直接标价法下：外币升值 本币贬值
间接标价法下：本币升值 外币贬值
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汇率的标价方法
世界上采用间接标价法的是 英国、英联邦国家、美国和欧元区国家。 英镑、美元、欧元、澳大利亚元
美国对英镑和爱尔兰镑仍采用直接标价法
我国：直接标价法
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外汇行情表 美元标价法
USD/HKD=
GBP/USD=
1美元
BANK
BANK
1美元
BANK
BANK
1英镑
1英镑