文档介绍：《投资与理财》课程标准
一、课程概况
课程编码： E050423 学分： 2
课程类别：专业选修课计划学时： 36 学时
适用对象：金融管理专业第四学期实践学时： 8 学时
前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务
代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等规划》等
注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。
二、专业对课程要求
本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理
财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务
创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由 “产品为中心 ”向 “客户需求为中
心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规
划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人
才。另外，理财规划是国家理财规划师（ CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学****能够
轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。
三、课程培养目标
1、总体目标
通过本课程的学****和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常
见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟
通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业
素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同
时，本课程为国家理财规划师（ CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元
化金融人才的培养目标。
2、知识目标
通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，
了解投资规划、住