文档介绍：银行合规心得5篇 银行合规心得
银行合规心得5篇 银行合规心得
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合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采用了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是使大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的联系。即使合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;与此同时使违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的联系即为文化本源。情绪经过人为的干涉重X与推崇的事件相联系，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因这，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
。压力的是机构内部的实时监督
。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢。监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个非常美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质上得到了提升，而是环境激发的情感提升了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因这，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
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依照省（市）行开展“人人遵章、全行整改”的主X教育活动的精神，在分行有关部门的宣传、组织和动员下，我仔细、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学****活动。通过这次主X教育活动，更加深入提升了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主X教育活动的意义和重要性。
本人仔细学****关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省（市）行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学****更加深入认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省（市）行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到现在内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自身发展自身保护及防范金融风险的根本所在。因这，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处每一个工作健康快速发展。
一、提升员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
强化员工的法律法规、规章制度学****强化思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。强化对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守每一个规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以****惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自身保护意识，提升规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全每一个规章制度，强化内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的少洞