文档介绍：银行内控工作计划
银行内控工作计划（一）
***x年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学****等地方加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,:
一、***,客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符.
二、,根据个人金融部现实情况,规定==副主任牵头,==,,在会议上评估.
三、、政策法规和规章制度,,培养员工正确的人生观、价值观和道德观.
四、,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新,,工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平,保持各项业务的健康持续发展,采取三项措施,强化全行的内控管理工作.
,查找工作不足和内控管理漏洞的基础上,由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》,,并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准,细化控制管理环节,规范监督检查程序,完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施,力求做好内控管理的每一项工作,.
,从今年起,把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况,,根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核,按项目分别统计,累计扣分.
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度,进一步规范操作程序,特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破,全面扭转管理粗放的被动局面,提高风险防控能力,并实现全年无案件、无事故的总体目标,确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展.
银行内控工作计划（二）
20**年是我……、证监会、审计署、银监会、保监会联合颁布的《企业内部控制基本规范》及配套指引要求,结合公司现有实际情况,应逐步建立、完善公司内部控制体系,规范企业内部控制行为,防范企业风险.
第一部分:企业内部控制工作规划方案
一、内部控制的目标定位:一是合法合规,二是提升效率.
1、合法合规:国家法律要求,无论在书面上还是实质上,所有适用的法律、法规均应得到遵守.
2、,目的是希望提升效率.“复杂的问题简单化,简单的问题流程化,流程的问题系统化”是在做流程控制时始终坚持的原则.
二、内部控制的工作开展
1、建立起一个健康的内部控制文化环境
（1）通过建立“简单,可依赖”是公司的核心价值观,
（2）保持简洁的公司文化和扁平的组织结构,没有繁文缛节的条文约定,采用以结果为导向的高效决策方式.
（3）各业务部门之间互相依赖、互相支持.
2、逐步建立、完善风险评估与控制机制
内部控制中的风险评估过程必须判明企业完成既定目标存在的外部风险与内部风险,:不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等.
3、建立起信息与沟通制度
通过建立信息与沟通制度,明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序,确保信息及时沟通,促进内部控制有效运行.（这里所提到的信息是影响企业内部环境、风险评估、控制活动、内部监督等方面的信息.）
4、逐步建立企业内部监控的管理工作方式
部门领导是本部门内部控制的第一责任人,应对部门风险内部控制工作采用“元首问责制”.各部门内部领导对本部门员工的工作进行内部监督控制,、、部门的工作有监督、评价、、评价、督导的权利与责任.
通过建立“目标管理”考