文档介绍：、风控部成员结构
、部门经理工作职责
1、负责管理部门内部人员、事务；
2、负责制定风险控制方案及部门考核方案，月末进行考核统计；
3、负责履行风险控制部职责，按照公司贷款审批流程，严格管理执行风险控制方案，谨慎签署风险报告文书；
4、制定抵押物风险成本标准，定期监控抵押物价值的波动，及时作出合理的调控方案;
5、负责对业务中的市场风险、信用风险、法律风险进行全面有效的识别，及时解决风控过程中发现的各项问题；
6、负责对部门内员工进行不定期培训，提高风险经理的专业素质。
、部门文员工作职责
1、风控专员日工作情况的统计与汇报；
2、已完成风控工作客户的信息登记和退回贷款申请客户的信息登记，汇报。
3、风控过程中，抵押物价值的核实，实时监控抵押物价值的波动，及时报告上级领导；
4、部门例会的记录与整理，部门内文件的保管;
5、其他部门内日常行政性工作的具体执行。
四、风控组工作职责及工作流程
（一）、风控组工作职责
1、负责对业务专员提供的客户信息进行贷前调查工作，开展尽职核查，明确判断、分析并得出有价值的结论，给出有效风险控制建议；
2、约见面谈贷款客户，对抵押物进行市场价值核查，有效挖掘客户存在的信贷风险，做出综合评定；
3、负责对贷款客户出具核查报告；
（二）、风控组工作流程
备注：进入风控流程须提供《委托书》。
3、风控小分组负责人接收客户资料，执行并完成风控工
8风控小分组成员将调查结果汇
、总，完成《客户综合评价及结论》」
4、风控（电联）专员通过3家以上房产中介公司确定抵押物市场价值，电话核实贷款人基本情况，填写《贷款申请人基本情况表》， '见附件3,并落实实地风控工作的上门时间，报文员填写《风控进
7、第三方担保人信息核查，工作单位及住所实地调查，填写《担保人基本情况表》见附件
5、风控（看房）专员上门实地查看抵押物情况，并现场拍照，完成《抵押物情况分析》
J见附件:4 丿
6、风控（看房）专员上门实地查看贷款人经营场所，并现场拍照，完成《贷款申请人企业基本情况》见附
I件:4