文档介绍：个人理财规划目录摘要........................................................................................................... 1 第一部分客户当前状况和财务目标............................................. 2 (一)基本情况.................................................................................. 2 (二)客户当前财务状况.................................................................. 2 1 、资产负债状况.......................................................................... 3 2 、收支情况.................................................................................. 4 3 、其他.......................................................................................... 5 (三)客户财务目标.......................................................................... 5 第二部分财务策划假设.................................................................... 5 (一)基本假设.................................................................................. 5 1 、通货膨胀.................................................................................. 5 2 、房价变动.................................................................................. 5 3 、收入增长.................................................................................. 5 4 、投资回报率.............................................................................. 6 (二)客户风险承受能力.................................................................. 6 第三部分理财策划方案.................................................................... 6 (一)购房计划……………………………………………………..6 (二)购车计划……………………………………………………..6 (三)保障计划.................................................................................. 6 (四)投资规划.................................................................................. 6 1 、银行理财.................................................................................. 6 2 、股票.......................................................................................... 7 第四部分总结........................................... 8 摘要张先生今年 26 岁,某会计师事务所的一名注册会计师,父母尚健在,普通工薪阶层。张先生在未来的十多年内有购买住房结婚、生育子女、买车等目标, 建议采用股票、基金和银行理财产品作为投资组合,