文档介绍：学****信用社对账办法的心得
案件风险防控学****心得体会
风险案件防控学****心得体会
当前，随着农村信用社深化改革和业务的快速发展，金融创新、 新业务品种的不断推出，传统业务品种、业务操作手段实现了变 革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。所以，创 新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急，对此，构 筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，是 打造农村信用社强基固本、科学发展的基础。
一、以人为本，加强员工综合管理
把对员工的关心、学****教育、警示和管理放在案件防控工作 的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。一是坚 持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工负担，提高员工收 入和福利待遇，关心员工成长，使全社干部员工充分体会到改革、 管理和发展带来的实惠和喜悦。二是关心基层建设。要坚持费用、 资源向基层倾斜的原则，改善基层办公、生活环境，不仅要把农 村信用社的基层网点建设成为装修靓丽、现代金融产品和服务功 能齐全的营业网点，而且要将其打造成先进金融产品的提供者和 整个金融市场新产品和优质服务的引领者，把基层建设成为员工 引以为荣的美好家园。三是加大合规文化教育活动。要以上级部 门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念
教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员 工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为” 的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，
都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、 信任不忘制度****惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全 社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时 遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。四是要抓好员工行为 排查。对有异常行为的员工，要先调离重要工作岗位，然后做好 其思想转化工作，当前排查制度已基本建立，关键是执行不到位, 未严格执行排查制度，形成排查流于形式。五是积极探索合规操 作奖惩机制。要大张旗鼓地表彰遵章守纪人员予以合规奖励，让 员工从合规操作中受益，而对各类检查中发现的严重违规违纪问 题，则坚持责任追究横向到边，纵向到底的高压态势，从严从重 处理。
二、加强“四重要”管理，突出工作重点
在新时期的稽核工作中，要切实把“四重要”管理放在案件防 控工作的突出位置。一是高度关注对重要环节的管理。将上级部 门各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、 每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实高 管人员交流、重要岗位轮换、强制休假与离岗审计、近亲“回避” 四项制度，通过制度化、日常化的行为排查，管好一线柜员、会 计主管、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的
管理。要充分发挥监控系统的功能，实现对重要时段、重要环节 的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末 岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、 守库等管理力度。四是高度关注重要空白凭证及印章的管理。定 期不定期地对印章、密押和重要空白凭证的管
理等开展专项检查，防控风险。
三、 多部门协同合作，实现稽核工作精细化
要把各项规章制度、管理要求精细化的落实，作为案件防控工 作的重要手段和保障。一是要认真研究各项规章制度和管理要求 的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流 程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的 责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规” 的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三 是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、 落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条, 使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。
四、 加强稽核人员队伍建设，提高敏感度和执行力
这是稽核工作敬业的必要条件和首要表现。一是着力提高职业 敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补 漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反 三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生 或再次发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过考试、检查、
评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线 柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、 漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处 罚。三是强化监督检查。要从规范检查形式、规范检查内容、规 范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导 等“五个规范”抓起，建立基础管理突击
检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各 类问题消灭在萌芽状态。
五、以问题整改和责任追究强化案防氛围
要把对各类