文档介绍：公司客户外汇业务产品手册
公司客户外汇业务产品手册
一、外汇存款业务
对公外汇存款
保证金存款
公司帐户服务
二、外汇贷款业务
国际金融组织贷款
外国政府贷款
出口买方信贷
进口买方信贷
外汇担保人民币贷款
外汇质押人民币贷款
出口退税帐户托管贷款
外汇汇款业务
电汇汇出汇款
电汇汇入汇款
票汇汇出汇款
票汇汇入汇款
四、托收业务
普通光票托收
立即入帐
最终贷计
出口跟单托收
进口代收
五、信用证业务
普通进口开证
对台开证
出口来证通知/转通知
审单索汇
以电代邮索汇
出口信用证转让
六、旅行支票业务
代售旅行支票
代兑旅行支票
七、结售汇业务
11>. 即期结售汇
2. 远期结售汇
八、国际贸易融资业务
减免保证金开证
担保提货
进口押汇
打包放款
出口押汇
国际保理
福费廷
出口票据贴现
买入外币票据业务
出口信用保险项下融资
九、银行保函业务
投标保函
预付款保函
履约保函
十、外汇交易业务
即期外汇买卖
远期外汇买卖
一年以内的掉期交易
十一、外汇理财业务
1. 外汇期权交易
2. 结构性存款
3. 保值存款
4. 掉期存款
5. 利率掉期
6. 货币掉期
7. 利率期权
8. 利率上限和下限
外汇存款业务
Foreign Exchange Deposits
外汇存款是指境内机构、个人、境外机构、驻华机构及来华人员把其合法的外汇资金存入银行或其他金融机构的信用行为。外汇存款可按以下内容进行分类:按对象分为对公外汇存款与外币储蓄存款;按期限分为活期存款与定期存款;按外汇管理需要分为经常项目外汇存款与资本项目外汇存款;按金额分为大额外汇存款和小额外汇存款。
对公外汇存款
Foreign Exchange Corporate Deposits
一、产品简介
对公外汇存款是指银行吸收境内外依法设立的机构及驻华机构外汇资金的业务。对公外汇存款与外币储蓄存款不同之处在于账户种类及开立手续、适用对象以及相关管理规定。
二、适用对象
公司客户和机构客户。
三、基本操作规程
(一)账户种类。包括经常项目外汇账户和资本项目外汇账户。经常项目外汇账户是用于经常项目外汇收支或经国家外汇管理局批准的资本项目外汇支出的账户,包括经常项目外汇账户、开证保证金账户等;资本项目外汇账户是用于资本项目外汇收支的账户,包括贷款(外债及转贷款)专户、还贷专户、发行外币股票专户、B股交易专户、外汇资本金账户、投资款临时专户、资产变现专户等。
境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞账户。
(二)开户手续。
1、开立经常项目外汇账户。
境内机构是指中华人民共和国境内的国家机关、企事业单位、社会团体、部队等,包括外商投资企业,不包括金融机构。符合下列条件的境内机构可以申请开立经常项目外汇账户:经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经常项目外汇收入;具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入。
境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。在同一银行开立相同性质、不同币种的经常项目外汇账户无需另行由外汇局核准。在已经使用外汇账户管理信息系统的地区,符合开户条件的境内机构可根据其实际经营需要,向外汇局申请开立多个经常项目外汇账户,在开户个数、开户金融机构方面不受限制,境内机构开立多币种、两个或两个以上经常项目外汇账户的,外汇局必须为每一个币种经常项目外汇账户核定限额,具体限额分解可以由境内机构自行确定,但境内机构所有经常项目外汇账户限额总和不得超过规定的限额。
2、开立资本项目外汇账户(除B股交易账户)
境外法人或自然人开立B股交易专户,持境外机构法人资格证明或者境外个人身份证明直接到证券公司开户。
四、单位通知存款的有关规定
(一)产品简介。单位通知存款是指存款人在存入款时不约定存期,支取时需提前通知金融机构,约定支取日期和金额方能支取的存款。适用对象为公司客户。