文档介绍：银行理财经理工作总结
我国目前商业银行理财经理的流动性较大，如何针对商 业银行理财经理进行培训和管理是诸多商业银行面临的难 点问题。今天学****啦小编给大家带来了银行理财经理工作总 结，希望能够帮助到大家。
银行理财经理工作总结篇一 今天，我很荣幸参加 行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高 自己的机会。我叫于威，现年28岁，大专文化程度，中级 理财师职称。2007年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄 所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、 个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一 职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累 了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾 帼建工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。
第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。
我国加入WT0以后，银行业首当其冲，迅速和国际接 轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。 银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激 烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就 能得到保证，银行的效益也就能随之提高；客户经营失败，
银行的效益也就没有了来源。
谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以 客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中 心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务质量，推行客 户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先 导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追 求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体 制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需 求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户提供综合 性、全方位优质服务，为银行拓展信贷营销，为经营管理决 策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职责。我愿意在 这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献。
第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职，我 将从以下几个方面开展工作：
一、 认真学****与时俱进，树立市场观念、客户观念、 营销观念，为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这 一年加强六项内容的学****br/>二是强化对金融政策和法律法规的学****为依法开展 客户的经营管理业务。银行客户经理年终总结三是认真学****行里的工作安排，按行领导的工作思路，创造性的开展工作。
二、 认真履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，
发展客户。广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色，热 情向客户介绍、推荐行里的业务，使客户在了解我行的金融 政策和服务的基础上优先考虑采用；并运用一切手段为客户 提供综合性的金融服务，圆满完成各类基本业务的交易；挖 掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户提供咨询和理财服 务，行使金融顾问的职责，密切与客户的关系，更好地把银 行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。
三、分析研究市场，加强对客户的研究，建立客户资 料档案，根据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级, 不断调整服务措施，不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、 财务信息，捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、 掌握同业对客户的竞争动态，及时反馈客户对银行服务的意 见和建议等，为领导经营决策提供可靠依据；深入进行市场 调研和分析，掌握辖区客户特点和结构，进行市场细分；比 较分析各类客户市场