文档介绍：坚守合规底线，把好授权风险关
北京分行于2012年8月份开始实施远程集中授权管理模式，同年11月底成立"会计结算部远程集中授权中心”这一专业管理部门，今年9月底，根据分行机构改革要求,该部门调整更名为"业务处理中心集中授权部”（以下简称"集中授权部”）, 负责对上收业务的远程审批授权和对集中授权业务的检查、监控与考核。经过一年多的时间，集中授权部已完成全市10家一级支行的105家网点的推广上收工作,上收网点占全部131个自营网点的80%，日授权量达2200余笔（高峰时期超过3000笔）,集中上收的交易达190项。
集中授权管理模式避免了原有授权模式的不足（如授权易流于形式,可能出现"电话授权”和"人情授权”的情况；授权业务操作不规范、不统一,不利于个人业务的规范管理,容易引起客户投诉等窗口服务问题,影响企业整体形象；大量、不规律的授权工作弱化了支行长和营业主管应履行的其他经营管理职责，不利于网点效益的快速提升和风险的有效防控）,在分行规范业务管理、增强风险防控能力、释放网点人力资源等方面发挥了积极的作用。同时,集中授权部上收的交易是在确保风险可控和网点工作效率的前提下确定的，对于风险程度较高、网点现场审核需求较大的业务,采用现场审核加远程集中授权的方式受理,对于集中授权部能够较好地把控风险,不需要网点现场审核人协助审核的业务，直接采用远程集中授权的方式受理。可见，集中授
权部承担着较大的管理风险，部门的管理水平和授权人员的风险意识和工作质量直接关系到分行的风险管控水平和业务的稳健发展。如果不能很好地做好风险防控工作，那么集中上收的交易越多，业务量越大,风险隐患也就越高。所以如何发挥风险防控作用，提高风险监督和防控的能力，把好授权风险关,是集中授权部全体人员需要高度关注和认真思考的问题，其中的关键就是要坚守合规底线,把合规作为部门发挥自身职能,做好网点支撑工作，推动分行业务健康发展的一个核心要求来执行。
合规风险管理包含了三个概念,其中："合规”是指商业银行的经营活动与法律、规章和准则相一致;"合规风险”是指商业银行因没有遵循法律、规章和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；"合规风险管理”是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险,是商业银行一项核心的风险管理活动。而合规落实到具体工作实践中,主要的目标就是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。内部规章制度合规包括两个方面：一是规章制度制定程序合规;二是规章制度的内容合规。经营管理行为合规是合规管理的最终目标，也包括两个方面：一是经营行为合规;二是管理行为合规。作为集中授权部,如何做好合规这篇"文章，主要从以下三个方面入手:
提高合规意识，促使全员“不愿违规"。
思想决定行为。集中授权部在开展工作中面临的诸多风险之 —就是信用风险，这主要来自于员工本人的思想意识、道德水平
和抵御风险诱惑的能力。作为从事授权工作的人员，首先要从思想上重视合规,提高自身的合规意识,从根源上杜绝滋生违规的
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毋田。
（-）加强合规宣传。通过持续开展专项活动、聘请专家授课、部门例会、专题培训、集中学习等多种方式,多角度地强化授权人员的合规理念和合规意识