文档介绍：内控制度自查报告
内控制度自查报告
进一步推进重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落
实，下面是为大家收集了关于内控制度自查报告，希望可以帮助到大
家。
内控制度自查报告范文 (一)
联社营业部根据舞信联 [xx]88 号文《关于开展经营成果真实性与
内控制度建设执行情况大检查的通知》要求，于 xx 年 7 月 4 日组织有关人员，认真学习了文件精神，并成立了有邢 xx 任组长， xx 任副
组长， xx、陈 X、张 X、王 xx 为成员的检查领导小组，组长邢 xx 全面
负责，卞 xx、张 X、陈 X 分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的自查工作，现将自查结果报告如下：
一、基本情况
止 6 月底，营业部各项存款余额 5737 万元，较上年底上升 786 万元。各项贷款 9818 万元，较上年净投放 2845 万元。其中，逾期贷款余额 3 万元，较上年底下降 2 万元，呆滞贷款余额 851 万元，较上年下降 223 万元，不良贷款占比 9%，存贷比例 154%，贴现余额 1355 万元，较上年底增 1275 万元，股金余额 1559 万元，较上年净增 119
内控制度自查报告
万元。总收入 898 万元，总支出 836 万元，实现利润 62 万元。
二、存在的问题
1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款 274 笔，均坚持集体审
批并严格执行了贷前公开制度，建立了新增贷款台帐。但存在有以下问题：①5 万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象 ;②贷款有超诉讼时效现象。
2、盘活资金方面，截止 6 月底，不良贷款余额 854 万元，较上年底下降 225万元。经查实有 129 万元贷款应调未调入不良贷款科目。
但于 7 月 3 日已调入不良贷款科目。
3、股金方面：止 6 月底股金余额 1559 万元，较上年底净增 119
万元。存在提前退股金现象。
4、盈亏方面：止 6 月底，总收入 898 万元，总支出 836 万元，
盈余 62 万元。各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开。存在的问题：①业务招待费超比例多列支元;②呆帐准备金多提 566, 元;③应收利息未按照规定计提，少提 184,，经查实 56 月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均采取分笔计提，
内控制度自查报告
有逃避市办审批现象。
5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重要空白凭
证没按规定剪贴冠字号粘贴。
6、电脑业务操作方面。故障恢复操作没有及时进行登记，冲帐
补帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和分户明细帐。
7、登记簿有内容登记不全现象。
三、形成的原因
贷款形态不实的原因： ①信贷会计执行制度不力，没及时按规调整贷款形态 ;②内部领导为完成上半年任务，从主观上纵容指示信贷会计违规操作。提前退股的原因： ①前期对股民的分红承诺与现实不符，致使个别股民提前退股 ;②个别股民对入股政策领会不到位，滥用了过去的入退股习惯。业务招待费超比例支开的原因是联社的招待费在营业部列支所致。呆帐准备金多提元原因是应计提的呆帐准备金基数合计错所致。少打印的动户余额、分户明细资料是原来没有要求。
四、检查结论
内控制度自查报告
经过自查 6 月底贷款形态应调未调不良贷款科目 129 万元。多提
呆帐准备金 566086 .32 元，少提应收利息元，贴现手续费
少提元，超列业务招待费元， 6 月底应盈余
，比帐面少盈余元。
以上是营业部 xx 年上半年的经营成果真实性暨内控制度建设执行情况的自查，对查出的问题已及时进行了整改纠正，在今后的经营