文档介绍：内容擒簧畜效蕊金魏篮謦是稳定金熬体系豹爨要爨骥,霆校鸩馗9茕唐嗍氰ù融鞠发麓一个重要疆成部分。莠蕊都专分鬟褫对金融行监翡蓝管离题,,如金融全球纯、金融隆国仡、金融创薪等以及信息和管理技术的快速进步,特别是金融网络化时代的出现,国际金融监管领域也不断呈现出新的发展趋势,以适应新的监管形势需聚。在不断深化改革情况下,我国金融行业在自身发展和扩大金融开放程度方面取得了显著成效,但由于金融监管效率低下和监管不力,导致了金融行业在现实中尚存在者~些问题,对于刚刚加入酌我圜金融业的生存发展提出了挑战。为了能蛾接加入痳蟮奶粽剑3治夜金融行业稳健静发震,维护金露秩序曲稳定,我们必须及时了解国际上金融监管魏动态,缝合毅交墓跨,学习话鉴交际上金融浚管兹先透箨割、筑织彝系及整管方式手段等,建立范霞全瑟、屡次台璎的金融麓謦摹认汗芨迪担し独汗莛式,健我霞金融行业及金融监管与国际上金融行业及金融监管的发展趋势相透皮,从而使我国金融体系纳入到国际金融体系之中,最终确保我国经济和金融能够早目融入到世界经济一体化的潮流中。为此,本文通过分析探讨国际金融监管发髅趋势和我国金融监管现状及存在问题,就当前形式下,特别是我国加入后,金融监管的发展提出了一些解决问题的办法和建议,以期对我国金融监管业的发展做出探讨。本文结构太辱奉由五都分组成。第一部分为文章摘要,对于全文进行了整体翦余缓。第二部分中,麸理论上羞重阐述了金融鉴警豹有关穰念,以及金鞋夔营嗣金麓风陵、金敲翻耨、技术逶步、金融蠡藏讫籀金融莺际纯等热点运题之闽的关系,从箍说明金融监管对于金融领域发展的蕊豢性。第三部分中,着重介绍国际上念融监管的理论发展以及世界上~些发达国家和发展中国家的金融监管发展并进行了相关评价,借以说明当今国际金融脓管领域的发展趋势。第四部分中,结合当前国际金融监管发展以及我国金融行业和金融监管入世后在经营环境、经静业务等方面所面临的挑战,阐述了我图焱融监管工作的现状和存在的~些问题并对有关阉题进行了一定的分析,借以说明我嗣金融监管所面临的形势。最后~部分中,结合翦覆部分中所提出豹我露金融簸謦存在的一些润题以及当翦国际金入世后我国盎融般管问题探索~
一些探索毪戆愚考,荠在提麓入受豢覆、蠢强国际整管台旱确襟碧峄萁艘椤融箍管发震中所值得蒋鉴的一些先遴的技术和经验,裁我国金融监管的发蔗,菠:鍪在金聚整警体割熬建设帮完善、金融艇繁僖惑系统翁建设霸完善等方嚣撬崮了关键词金融髓管金融监管体制监管信息系统入世后我国盘融般管问题探索
第一章金融监管的理论基础一、金融监管的涵义金融监管是指为了使金融业的发展实现其对经济的积极影响和促进作用,减少或消除其对经济的负面影响和消极作用,而必须依据一定的规范对金融业进行必要的专门监督和行业管理。其基本内涵是为了维护金融业的合法、稳健运行,实现公平竞争,保证国家货币政策的正确贯彻执行,为社会经济的发展创造一个良好的金融环境,国家金融监管机关依据国家有关金融法律、法规及政策规定,对金融业以及从事金融活动者或干预『苯鹑诨疃摺⒈O找滴窀稍ふ叩鹊募督,以及对非法从事金融业务经营活动者的监督。金融监管以包括银行、证券、保险、信托等行业在内的从事金融业的一切机构为对象,以国家的法律、法令和金融监管当局颁发的规章、制度、政策及措施为依据,以促进完善和繁荣具有有效且富有竞争力特点的金融体系为主要目标。金融监管具有:依法监管与严格执法、综合性与系统性监管、公平公正公开、有机统一、监管适度与适度竞争等基本原则。金融监管的内容包括:对市场准入、金融风险、金融业务、市场退出等方面的监管。市场准入的监管是对金融机构进入金融市场的监管,其得力与否直接关系到金融机构对社会的影晌,关系到金融业的结构、规模和健康发展。金融业务监管主要包括对金融机构业务经营范围、项目或品种的监管,以及对金融机构经营行为合规性的监管。市场退出监管是金融监管当局对金融机构退出金融业、破产倒闭或合并、变更等实施监督管理,主要有:对金融机构破产倒闭、对金融机构变更、合并、对违规者的终止经营监督的监管。二、金融监管与金融风险金融风险是资金的融通、经营过程中和其他金融业务活动中,由于各种事先无法预料的不确定因素带来的影响,使资金经营者或金融机构蒙受损失和获得额外收益的机会或可能性。按其对象划分,金融风险可分为信用风险、外汇风险、证券投资风险和期货投资风险,目前我国金融业最主要的风险类别包括:商业银行风险、证券市场风险、期货市场风险、信托业风险以及保险业风险。金融风险入世后我国金融监管问题探索
积聚到一定程度,常常会在收益上对金融企业造成数量和强度上的很大损失,形成金融危机。因此对于金融危机的防范与控制最终体现为对金融风险的防范和控制。影响金融风险成因的有直接因素和间接因素。直接因素,如:经济政策、经济法