融资与财务分析.pdf

文档介绍：财务分析与融资需求：
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分年度融资需求:
年份 投资金额 RMB
第一年 98 万
第二年 130 万
第三年 240 万
合计 468 万
资金来源:
公司在第一个三年计划内，资金来源包括公司初期投入资金、营业收入和银行贷款三部分。
公司初期投入第一年启动资金：
自筹:创业五人团队每人自筹 2 万元，共计 10 万元，作注册资金。
引入风险投资: 88 万元。
营业收入:
初步估计，公司在第一年可实现营业收入 万。
第二年可实现营业收入 万。
第三年可实现营业收入 万。
银行贷款：为了适应公司发展战略，需在半年内增资扩股。若不能成功引入风险投资，
则应申请银行贷款。由于银行贷款向中小企业倾斜和第三产业倾斜，针对大学生创业企业的支
持，同时用公司固定资产抵押，可争取银行贷款万。若申请信用贷款或抵押贷款不成功，可向
担保公司申请产权质押贷款担保或个人创业贷款担保，然后获得银行贷款。
三年投资项目分配详细计划表（暨成本分析）：
产品设计研发费用 93 万：（主要费用为设计师薪酬）
年份 项目 金额（RMB 万 备注
元）
第一年 在校生 5 名，行业经验 4 年以上室内设计师 2 名 5×= 万 前者兼职，工时短，缺乏经验，
2×6=12 万 故人力成本低。后者为本创业
共 万 团队招募人才，薪酬应略高于
行业标准。
第二年 在校生 7 名，行业经验 5 年以上室内设计师 3 名 5×=