文档介绍：银行风险合规工作总结

　　某某地域分行2021年风险合规工作总结2021年，是我行风险管理工作逐步走向和形成全方面风险管理体系之年。一年来，我行的风险管理工作在区分行和地域分行的正确领导下，在地域分行各部门和支行的亲密配合下，根据区分行和地域分行制订的2021年风险管理工作指导意见，落实“研究风险先于业务创办，把防范风险嵌入业务发展和管理的全过程，实现业务发展和防范风险的平行推进和有机统一”的工作要求，以法律四大平台建设为基础，以信贷、电子渠道等业务条线为切入点，以构建和完善风险合规管理工作机制和内控体系，实现风险合规工作的统一、规范，开展了各项工作，为我行各项业务的发展和各项工作的开展起到了保驾护航的作用。详细情况以下：
　　一、加强组织建设和制度建设，扎实合规风险管理基础，建立稳健经营的风险合规文化。一是依据我行人员改变情况，立即对风险合规管理委员会、反洗钱领导小组、资产保全领导小组、责任认定工作领导小组组员进行了调整，成立了市场、信用、操作、信息科技四个专业风险委员会，风险事件分析中心等；
　　二是依据区分行风险管理会议精神，立即下发了某某地域分行2021年度风险管理工作指导意见，反洗钱、资产保全、“四管”工作指导意见等；
　　三是制订和立即转发了市场、信用、操作、合规四方面风险管理、法律平台建设、反洗钱、资产保全、信用检测、资产分类、业务评价等方面的制度的文件，为我行风险管理工作的开展提供了组织确保和制度确保，建立了我行的合规文化。
　　二、开展组织活动，加强合规风险管理，确保各项工作顺利开展。按季度召开了风险管理委员会会议、反洗钱领导小组会议，不定时召开了责任认定工作会议，专业风险委员会议等会议，按季认真撰写并上报了操作风险、信用风险、市场风险、合规风险、全方面合规风险五个风险汇报，和各类风险监测、风险评价汇报，为全方面掌握我行各类风险情况提供了分析资料。
　　三、推进法律事务工作。一是为确保我行各项业务的顺利开展，合理规避法律风险，年初聘任了法律顾问；
　　二是克服了人员少、时间紧、任务重的困难，加班加点，甚至通宵苦战，顺利按时按质完成法律尽职调查工作，并得到区分行的好评；
　　三是完成了法律建设平台的各项工作。完成了授权管理平台的建设工作，制订了我行授权管理实施细则，规范了授权编号规则和授权书的撰写；
　　完成了协议审查平台的建设工作，对我行房屋租赁、对外合作等协议协议进行了审查把关，维护了我行的权益，规避了法律风险；
　　做好了法律文件审查平台和合规审查平台建设工作；
　　四是开展了授信业务协议的评定工作，此次评定活动推进了我行法律事务管理工作规范化、制度化、步骤化进程，为规避法律风险，维护地域分行正当权益提供了支持和保障。五是配合有权机关做好了司法查询、扣划、冻结等工作，整年共办理司法查询35笔，扣划2笔万元，冻结2笔万元。六是经过司法程序对失信拖欠的逾期贷款进行催收，截至现在，各支行因贷款逾期进行法律诉讼和公证实施的共44笔，万元，经过诉讼和公证实施结清20笔，结清额及部分还款额合计万元，起到了法律催收的效力。
　　四、抓好了机构信用监测评价活动。认真钻研，仔细分析，按月按季上报机构信用监测分析汇报，并针对各支行小额贷款业务发展快速，但不良贷款长时间居高不下，信贷管理相对微弱的现实情况