文档介绍：反洗钱案例
案例一、利用网上购物洗钱
2008年9月,24岁的闻某发现一家公司建立的购物网站,只要输入账号、密码、姓名等信用卡客户的正确个人信息,就可以从交易支付平台上骗得现金。闻某随后便苦心在网络上寻找出售信用卡客户信息的卖家。经过“努力”,他终于通过QQ找到了一个卖家。从卖家手中,以300元一个的价格,购买了100多张国外信用卡的信息资料。随后,他将2张信用卡的信息资料同样以300元一张的价格在网上卖给了别人。
信息到手后,闻某在这个购物网站上注册了两个卖家,并在网上发布了虚构的出售产品的广告信息。之后,他又自己注册了113个买家。他利用购买的国外信用卡信息,用自己的113个买家,向自己注册的2个卖家购买货物。并将钱打给了交易支付平台。
然后,闻某利用卖家的权限发出虚假的发货信息,再用买家身份发出“交易完成”的到货说明。最后再向支付平台发出收款信息。这样一来,信用卡中的钱,就会通过支付平台打到他的招商银行卡中。
国外卡刷的都是美元,闻某收到钱款后通过拨打招商银行客服电话,通过语音提示将卡内的美元按照当天汇率换***民币,并在上海和河南通过ATM机提取现金。
2009年1月20日,农业银行通知网站所在公司有113张信用卡有欺诈行为,经查对订单,113个买家都是在2个卖家处购买的商品,而卖家和买家的IP地址完全相同。银行马上报警,民警在河南省闻某家中将其抓获。
经查,2008年12月18日至2009年1月19日间,闻某共在网上交易200多次,涉及金额6万美元,网站实际支付了近3万美元(折合人民币20余万元),另有3万多美元未实际支付。
警惕洗钱陷阱
网站交易平台付款需谨慎。
为大家提供网络交易平台的网站建立者也可能存在风险。本案的发生提醒网络使用者要警惕本人信息的外泄,对银行信用卡、账户、本人身份等信息加强保护。只有这样,才能保护自己的个人信息不被他人盗用,同时也不让犯罪分子有实施犯罪行为的机会。
 
      案例二、流氓软件小心暗藏洗钱木马
老陈最近异常愤怒:“我用的XXX炒股软件,竟然自动操作我的股票转账!幸好我发现及时!”
某天,老陈接到证券公司的人电话,说自己的账户有些异常,是不是在频繁操作。可是当天老陈在出差根本没时间管股票。”于是老陈彻底清查,电脑没有木马,账户也没有泄露,最后在自己的多普达S1上找到了根结:两天前安装的炒股软件暗藏木马,泄露了老陈的股票账户和密码信息!他下载的XXX炒股软件在行业内非常知名,怎么会有木马?经调查发现发现,该炒股软件是商业软件,需要付费购买。老陈是在网上下载的所谓
“免费破解版”。破解的同时,也就被人动了手脚。
警惕洗钱陷阱
恶意广告软件、间谍软件、恶意共享软件等等流氓软件都处在合法商业软件和电脑病毒之间的灰色地带。
建议不要运行安装未知来源的手机软件,不要随意下载非官方网站的手机软件,以免被不法分子利用。
来源:金黔在线—贵州商报
    案例三、买卖闲置银行卡或成洗钱工具
漫画曹一
徐涵怎么也没想到,自己的一次“见钱眼开”,竟然惹来了麻烦事。
一个月前,徐涵的一位QQ网友“求助”于他,如果手里有闲置的借记卡,可以以70元/张的价格收购。正巧,徐涵有两张借记卡从来没使用过,放着也是放着,不如卖了。徐涵和该网友在网上认识了挺长一段时间,比较信任这位网友,她觉得