文档介绍：XX控股集团-XX银行融资方案
XX控股集团有限公司
综合金融服务方案
XX银行股份有限公司
一、融资项目及要素简介
传统非标项目贷款
项目要求
1）项目建设符合国家产业、用地、环保、资源、区域经济发展规划以及其它相关政策要求，并且已经取得相关部门批复；
2）实行审批制的项目，应经国家有关部门批复同意；实行核准制的项目，应获得国家有关部门出具的核准受理通知书；实行备案制的项目，应完成项目可行性研究；
3）项目所涉及的证照应完备；
4）项目资本金占总投资比例必须符合国家相关制度规定；
5) 项目应为：（1）自身产生现金流并可覆盖贷款本息的非公益项目,（2）2014年9月21日之前，经相关投资主管部门依照有关规定完成审批、核准或备案手续，并已开工建设的项目，市一级政府针对该项目有回购协议（即委托代建协议、针对项目的回购协议等），（3）入库的PPP项目，（4）政府购买服务项目，（5）公益性项目，且通过政府相关流程纳入财政预算，（6）棚改项目（在住建部网上能够查询），还款来源明确。
6）针对贵公司新建项目较少的情况，我行特别为贵公司制定了存量项目方案：贵公司可选取立项日期在2014年9月前（即43号文前）的存量项目，作为本次融资的项目载体，我行无需财政、人大出函，只需市一级政府或者市一级财政局对该项目有委托代建协议、回购协议、租赁协议等，另外项目基本要素齐全包括但不限于：立项批复、可研批复、“四证”等。
融资要素
1）融资金额：5-10亿元；
2）融资期限：3-5年；
3）增信措施：
理办法》（成府发〔2015〕25号）要求，深入贯彻实施2015年12月中央经济工作会议中关于“要做好地方政府存量债务置换工作，完善全口径政府债务管理”的指示，进一步降低区县地方政府性债务负担、优化存量债务期限结构、缓释偿债风险。
2、平滑基金定义：金融机构与地方政府平台公司成立股权基金用于置换地方政府存量债务。
3、基本要素：
对应债务：一类政府债务（需县人大及财政局确认,债务人为融资人。）
方案流程：
①：XX财政局将对该基金拟置换的地方政府性债务出具确认函，确认被置换地方政府性债务的具体信息及地方政府性债务转贷资金的指定汇入监管账户信息，并确保债券转贷资金作为还款资金汇入指定银行账户，XX人大将对该事项出具确认函。
②：在确认人大及财政局出具的确认函准确无误后，平滑基金根据事前沟通确认的比例及成本完成募集，随后将募集资金投放至拟置换地方政府