文档介绍：银行风控工作总结
篇一：风控部年终工作总结
风控部年度工作总结
2021年风险控制部根据公司总体思路和部署克服人员少工作量大的实际问题完成了风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作现将具体情况汇总如下：
一、加强风险防范制定完善系列措施和制度。
风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上陆续完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。
二、切实做好项目保前实地调查监督业务人员尽职尽责。 根据公司的业务流程要求风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核做到风险前臵发现问题及时提醒、及时处理有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进行项目实地考察次出具担保意向书 份。
三、积极组织项目评审会。
2021年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工作着手共组织召开项目评审会次审核新增
续保项目个。其中会议通过新增项目户续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长目前在保额达到 亿。
四、严格落实反担保措施及核保工作。
风控部作为落实反担保措施的主责主办部门严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控全年共出具担保确认函份放款通知书份。
五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作。
根据担保项目在保期限按照公司事中管理办法对在保项目进行定期回访建立项目保后回访档案形成《事中监管报告》全年共回访在保户家。风控部认真做好项目统计工作每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计并以书面形式送达业务部部门经理为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。
六、严格把控风险完成法律文件审核与签署工作。
在业务开展过程中与外聘律师合作对标准合同模板（委托担保合同、抵押反担保合同、股权质押担保合同、个人信用承诺函、法人信用反担保合同等）进行完善并针对反担保措施方式不断创新设定出（动产浮动抵押、资金监管协议、股权过户协议）等法律文件使新的操作模式正规化合法化有效控制了风险。同时对在保业务合同及反担保档案资料进行统一编号管理定期通报反担保手续未
完善及档案资料不全在保客户后续进展情况督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。全年共完善资料户移交档案 户。
总结过去的一年风控部虽然做了些工作但与公司领导要求以及业务发展需要相比还存在较大差距和不足主要表现在以下几个方面：
一、风控业务工作流于形式甚至沦为业务部门的附属部门。 由于业务和风控人员都较紧张在业务集中时工作中出现两个部门交叉进行个别项目为赶进度导致风控部审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障并认为所有的风险都抵不过道德风险责任心则是抵抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应该遵守不应流于形式、颠倒顺序要站在公司的立场上以公司的利益为最高利益。
回顾以往的工作因我们部门与业务部门人员沟通少发现问题碍于怕影响工作效率而未及时提出特别是在业务评审反担保措施与费率等问题上沟通交流出现意见偏差也未及时向领导汇报造成后续工作推进不力的现象。同时还存在评审项目集中时因工作疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报造成了业务风险度的增加。
二、公司各项制度流程已初步建立但尚未彻底执行而且还需不断完善。
风控部根据公司实际情况相继制定了各项制度、流程及细则但执行力度不够使很多制度、流程成为摆设。深入分析后原因一方
面在于业务人员在思想上不够重视缺乏严格按照工作流程、细化工作意识甚至对公司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷有些条款的设臵与业务实践脱节需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时风控部还未通过有效的方式将业务流程风险意识责任理念灌输到每位业务人员的心里。
三、未及时督促业务部门开展保后检查事中监管。
今年以来随着在保业务的增加以及第三季度在保项目集中到期的影响个别客户常规保后管理事中监管未按期进行业务部也因过于重视新户的保前调查而在思想上忽视了最为重要保后回访而将事中监管的全部重心转移到风控部造成了风控部不督促工作不推进的局面。具体主要原因还是我们风控部未做到尽职尽责。
2021年已成为过去通过总结工作中的得与失对与错及时发现问题解决问题有效地防范业务风险才是今后工作