文档介绍：太原分行财富客户经理（助理）分类考核管理方案
为加强我行零售银行业务新客户拓展、 客户维护、 产品营销
能力，全面提升零售银行业务经营业绩，根据业务发展需要，决
定将财富客户经理（助理）分为营销经理和维护经理两类，并分
别进行考核，做到营销、维护经理分工明确，各施其职，发挥专
长，各有侧重，从而建立一支营销能力强、维护水平高、专业素
质好的零售客户经理队伍， 切实提高我行零售一线营销和维护的
整体水平。为此，特制定本方案。
一、工作职责、分工
（一）营销经理
、以新客户营销及营销渠道拓展为主要职责，通过社会关
系介绍、渠道营销等方式拓展新客户， 开展储蓄存款、 理财产品、基金等理财产品、借记卡、个人网上银行等营销活动，完成相关
营销任务。
、积极拓展营销渠道，与企、事业单位、学校、团体、协会、社区等建立稳定的关系，开展集团（项目）营销活动，提高营销的成效。
、组织、策划户外营销活动，深入社区、企、事业单位、
学校开展集中营销活动。
（二）维护经理
、以通过产品、综合投资理财、情感服务等方法，有效增
加客户在我行的财富资产， 提升客户分级水平， 增加客户稳定度、满意度为重点工作。
、对维护的客户积极开展储蓄存款、理财、开放式基金等产品的营销，提升客户对我行的贡献度。
、与维护的客户建立良好的服务关系，充分掌握客户的资产组成、投资喜好、资产变动情况，通过服务不断提升客户财富资产水平。
、为客户提供金融、理财、黄金、外汇等方面的资讯服务，以及产品预约、到期提醒、生日（节日）慰问等服务。
二、业绩考核（一）营销经理
1、考核项目为业绩考核指标，平衡计分卡与全员营销相结
合。
业绩指标以新增财富资产、 新增高端客户数为考核重点， 主
要包括：储蓄存款日均新增、储蓄存款时点新增、个人理财产品
销售、新增个人高端客户、新增个人有效客户等五项指标。
2、考核结果运用：
（1 ）平衡计分卡得分与个人绩效工资挂钩，由财富管理部
向营销人员所在支行提供考核数据，支行据此发放绩效工资；
（2 ）全员营销费用奖励：根据每月营销业绩按全员零售类
产品奖励标准， 按营销客户的储蓄存款日均、 理财产品购买数等
进行营销费用奖励。
（二）维护经理
1、考核项目分为业绩考核指标、综合考核指标两部分，采
用平衡计分卡模式考核。
业绩考核指标主要包括：所维护客户的储蓄存款日均新增、
储蓄存款时点新增、个人理财产品销售、浩瀚·钻石客户净增、
浩瀚·白金客户净增、浩瀚·金客户净增。根据每月序时任务完成
率进行打分，作为维护经理绩效发放依据。
各项指标的权重、 指标含义、计算公式、计分规则见附件一