文档介绍：第一章 理财规划基础
真题回顾
1．某投资组合含有60％股票，20％债券，20％活期存款。这一组合最适合哪个年龄层次?( )
A．青年时期 B．中年时期 C．退休以后 D．均适用
2．对待中华民族传统文化，正确的立场是( )。
A．古为今用 B．拿来主义 C．全盘肯定 D．彻底抛弃
3．从业人员的用语中，不符合职业规范要求的是( )。
A．“对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧”
B．“大哥，我这里的价格最低，你要能发现价格更低的，我把东西送给你”
C．“嘿……这位大嫂，你的包忘带了，自己的东西可要多留意”
D．“同志，您好，看了半天了，买点什么吧”
答案：1．A 2．A 3. ARCD
四、同步强化练****br/>(一)单项选择题
1．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。
A．努力工作 B．主动投资 C．被动投资 D．被动工作
2．理财规划的最终目标是( )。
A．财务安全 B．财务自由 C．财务独立 D．个人收入最大化
3．个人理财目标的首要目的是( )。
A．个人价值最大化 B．个人财务状况稳健合理
C．个人收入最大化 D．个人财务危机减少到零
4．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( )．
A．上方 B．下方 C．平行 D．重合
5．若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。
A．基本收益 B．财务独立 C．额外收入 D．财务自由
6．为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是( )。
A．意外现金储备 B。家庭支援现金储备 C．投机储备 D．日常生活覆盖储备
7．意外现金储备的用途不包括( )。
A．一些重大的事故对家庭短期的冲击 B．车祸 C．重大疾病需临时垫资 D．亲友急需现金
8．青年家庭理财规划的核心策略是( )。
A．防守型 B．攻守兼备型 C．进攻型 D无法确定
9．家庭收入主导者的生理年龄在55司岁以上的家庭为( )。
A．青年家庭 B．中年家庭 C．老年家庭 D．视家庭其他成员而定
10．理财规划的必备基础是( )。
A．做好现金规划 B．做好教育规划 C．做好税收筹划 D．做好投资规划
11．现金规划的核心是建立( )基金．．
A．日常生活 B．投机 C．应急 D．日常生活和投资
12．在下列理财工具中，( )的防御性最强。
A．固定收益证券B．股票 C．期货 D．保险
13．下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( )
A．中银行票据 B．结构化产品 C．优先股 D．普通股
14．单身期的理财优先顺序是( )。
A．职业规划现金规划投资规划大额消费规划 B．现金规划投资规划大额消费规划职业规划
C．投资规划职业规划现金规划大额消费规划 D．现金规划职业规划投资规划大额消费规划
15．家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。
A．应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划
B．保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划
C．大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划
D．子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划
16．退休期的理财优先顺序是( )。
A．退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划
B．资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划
C．投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划
D．税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划
17．理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。
A．收益最大化，不考虑风险 B．风险管理优先于追求收益
C．风险和收益并重 D．如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案
18．( )是整个理财规划的基础。
A．风险管理理论 B．收益最大化理论 C．生命周期理论 D．财务安全理论
19．客户进行理