文档介绍：2021年银行开展反洗钱总结
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2021年银行开展反洗钱总结
一、精心构建完善领导___体系
我市___为了做好___工作，成立了以___行长___为组长，___各部门负责人为成员的___工作领导小组，设立___工作领导办公室，领导全辖区___的___工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责___工作，构建了一个较为完善的___体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了___内控制度，为更好地完成___工作提供了依据。
二、加强学****提高对___工作的认识
为增强对___工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对___知识的学****一是深刻领悟___工作的重要性。（范本）首先我们注重中层干部、支局长、所长的___知识学****提高管理人员的觉悟，为在开展___工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员___方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展___专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。___要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到___工作岗位上来，担任___报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化___意识，初步形成了一支___工作队伍。本年度共举行___培训___次，参加人次___人。主要学****了《___人民银行___调查实施细则》、《___法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构___规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《___省___工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对___工作的理解
为了让广大群众配合___开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在___月“___省___宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按___制的有关规定___开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效___件进行核查，并登记其___件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币___万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效___件或者其他___明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔___万元以上或者外币等值___万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效___件或者其他___明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次___易记账当年计起至少保存___年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存___年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显___的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过___万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制***私存现象。我___成立专项小组专门对有意要___或***私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我___结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展___工作进行总结汇报。今年以来，我___辖区内共上报可疑支付___笔，累计金额___万。
六、开展内部___，提高___技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。___月6-___日___分行___联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对___工作的重要性认识不够，对___知识未能深入学****致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
（一）、继续加强领导，统一认识___工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体
职工统一思想，严格按照规定执行___的各项规定。
（二）、继续完善___内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成___工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强___一线工作人员的培训工作，提高___技能。只有深