文档介绍：我国金融控股公司监管问题的研究中文提要并有逐步扩大的趋势。但是,由于国内的金融控股公司目前尚无明确的法律地位,这式以及国际金融控股公司发展基础上,研究了金融控股公司的组织模式和经营优势,并与我国金融体制改革中出现的不同金融控股公司模式结合起来,分析了我国金融控股公司的特殊风险,对其监管体制进行了制度设计,并提出从宏观和微观两个方面完善金融控股公司监管,希望能为金融监管当局有关的改革和制度安排提供一定的理论支持,同时也为金融业的经营者就如何有效利用金融控股公司、如何改善其经营管理关键词:金融控股公司监管体制风险特征作者:赵扬随着经济全球化和金融创新的不断发展,金融控股公司已成为目前世界上许多国家实现金融业混业经营的主要模式。我国加入螅鹑诳毓晒疽言诠诔鱿郑给我国金融监管带来了较大的困难。本文在介绍金融控股公司的特征、类型、组织模这些问题提供一定的借鉴和参考。导师:乔桂明副教授我国金融拧收公雌管问题的研究中文摊篮
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导师签名:垂%研究生签名:醛研究生签名:畦/#粂日~日期:翌:二苏州大学学位论文独创性声明及使用授权声明学位论文独创性声明学位论文使用授权声明三,本人郑重声明:所提交的学位论文是本人在导师的指导下,独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明弓玫哪谌荼妫韭畚牟缓渌鋈牖蚣逡丫⒈砘撰写过的研究成果,也不含为获得苏州大学或其它教育机构的学位证书而使用过的材料。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本人承社科院文献信息情报中心有权保留本人所送交学位论文的复印件和电予文档,可以采担本声明的法律责任。苏州大学、中国科学技术信息研究所,国家图辂锭、清华大学论文合й啊⒅泄用影印、缩印或其他复制手段保存论文。本人电子文档的内容和纸质论文的内容相一致。除在保密期内的保密论文外,允许论文被查阅和借阅,可以公布ǹ论文的全部或部分内容。论文的公布ǹ授权苏州大学学位办办理,日期:/
言引松和金融机构之间竞争的曰益加剧,为取得竞争优势或协同效应,大型金融机构之间兼并盛行,涌现出许多既从事银行业务,又从事证券投资、保险等金融业务的多元化金融集团。与此同时,一些国家更放弃了原有的金融分业监管体制,纷纷制定或修改现代化法》,废除了年《格拉斯一斯蒂格尔法》关于分业经营的限制,确立了“金的金融分业经营制度开始走向终结,意味着美国金融业乃至世界金融业从此进入一个新的历史时代。与此同时,英、德、日等部分国家纷纷对本国的金融监管体制进行了改革,完善了金融控股公司监管制度,加强了对金融控股公司的监管。我国金融业于年按照“分业经营,分业监管”原则正式建立起一套金融运行体制。这套运行体制在防范金融风险,维护金融系统的安全方面起到了重要作用,在很大程度上保证了我国金融业的繁荣与稳定发展。但是随着我国金融业自身的发展变化和入世后面临的冲击,分业经营所带来的弊端已经逐步显示出来。尤其是在世界体制与世界整体趋势相悖的境地。在这种情况下,混业经营成为我国相对理性的选择。我国金融业发展的实际情况决定了我国向混业经营转换的过程将是一个渐进的过程,在这个过程中由于金融控股公司自身所具有的不可比拟的制度优势以及对我国实际信集团、平安集团等。国内金融控股公司的出现,使我国金融业分业经营体制和分业位,但是如果长期缺乏对这些金融控股公司的监管,名义上坚持分业经营又放纵混业经营,银监会、证监会和保监会三家监管部门又不能在监管信息上形成沟通、监管制近年来,在经济全球化和金融市场国际化的进程中,随着各国金融管制的不断放监管体制,允许本国金融机构实施多元化经营。年底,美国出台了《金融服务融控股公司”这一法律范畴,它标志着发生于美国并曾对全球金融监管体制影响深远金融业混业经营兴起的今天,成为世界贸易组织成员后的中国将不得不面对金融运行经济运行状况的适用性,金融控股公司将成为我国金融业改革和发展中的一种结构类目前,我国已经存在了一些不规范的、由历史原因等形成的金融控股公司,如中监管体制受到了较大的冲击。尽管目前这些金融控股公司在我国没有明确的法律地型。我国金融控股公司怕管问题的研究
度上达成有效的配合,必将会埋下新的、巨大的金融风险的种子。当前,我困对于金融控股公司问题还缺乏深入探讨,尤其是对金融控股公司的风险状况和监管问题缺乏深入研究,这将直接影响到今后我国金融控股公司的发展与管理。从金融监管的角度如何防范金融控股公司所带来的风险并保证我国的金融机构能够在一个有效的市场环境中得到充分的发展,将是我国金融体制改革所面临的重大课题。因此,研究国外有关金融控股公司的监管制度,并结合我国经济实际,特别是金融业改革与开放的发展需要,探讨我国金融控股公司的监管问题,对我国金融业健康发展,特别是对我国在改革中建立有自己