年度经营规划方案.doc

文档介绍：年度经营规划方案
___年度经营计划书
___年为公司初创之年，公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面：一是按现代企业制度和市金融办的整体要求，建立健全企业各项管理制度，为公司正常运转提供保障；二是打造一支高素质的管理团队；三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务，特制定本经营计划书。
一、___年经营方针
在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司发展趋势的基础上，公司确定___年的经营方针为：灵活策略赢市场，扩大规模增实力，加强管理保利润。
经营方针是公司阶段性经营的指导思想；公司各部门的经营管理活动，包括政策制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕经营方针展开、贯彻和执行。
二、___年的经营目标
（一）核心经营目标
___年，公司的核心经营目标是：
（1）收入及利润指标：
年度贷款利息及中间业务收入___万元，其中，___公司完成利息收入___万元，___公司完成中间业务收入___万元；年度税后利润（净利润）___万元，税后利润率___%，资产回报率___%，其中，___公司完成净利润___万元，___公司完成净利润___万元。
（2）呆（坏）账总额：
年度呆（坏）账总额控制在资金总额的___%以内，按年度可用资金___万元计算，年度呆（坏）账总额不得超过___万元。
在核心经营目标中，利润和呆（坏）账总额是直接反映公司经营质量的量化指标，也是评价和考核经营团队的“核心之核”。
（二）收入及净利润目标细分
收入目标分解表
（单位：万元，人民币）
分类项目年度
净利润目标分解表
（单位：万元，人民币）
分类项目年度第一第二第三第四
目标季度季度季度季度
进度比___%___%___%___%___%
累计进度___%___%___%___%___%
三、主要经营策略
___年，公司立足___区的基础上，向主城九区逐步扩大影响范围，扩大实质客户群，大幅提升各项收入。为此，公司将___年确定为“市场拓展年”，在适量投放广告的基础上，充分利用银行、工商、税务等资源，建立目标客户群，有针对性地开展市场营销、发展客户、争取业务。市场营销方面，公司将采取下列措施：
，以营销为龙头开展经营和管理活动。公司制订各项营销政策，鼓励公司全体员工参与营销工作。【年度经营规划】
，在___年上半年，采取一切措施，集中精力做好___区内企业客户群的开发和业务拓展工作。
四、实现目标的保障措施
（一）资___障
为全面完成公司各项预算，在公司注册资金___万元基础上，计划于___年___月初向银行申请融资___万元，同时从___月份开始启动“委托贷款”业务，全年力争完成___万元的委托贷款业务。
（二）人力资源及后勤保障
市场拓展，人才引进起着至关重要的作用。为此，必须从以下四个方面做好人力资源管理工作：
。以公司目标责任为基础，加快市场营销部人员的引进和补充，确保市场营销部、风险管理部用人需求；建立人才激励机制，保证引进人才“进得来、用得上、留得住、”，___年___月底前，全部紧缺岗位人员应该补充齐全；建立人员淘汰和人才储备机制和计划，在___年___月___日前完成全部员工的试用期考核