文档介绍：附件 1
沈阳市人民币单位银行结算账户年检办法（试行）
第一章总则
第一条为规范沈阳市人民币单位银行结算账户年检工作，
及时掌握存款人的基本情况，确保存款人账户信息资料真实、有
效、完整和合规。根据《人民币银行结算账户管理办法》（中国
人民银行令 [2003] 第 5 号）、《人民币银行结算账户管理系统业务
处理办法》（银办发 [2007]74 号）、《金融机构客户身份识别和客
户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银监
会中国证监会中国保监会令 [2007] 第 2 号）等规章制度，制定
本办法。
第二条本办法适用于沈阳市辖内银行业金融机构（以下简
称银行机构）对本年度 6 月 30 日前开立的单位银行结算账户实
施的年检工作。
第三条本办法所称存款人，是指在沈阳辖内开立银行结算
账户的机关、团体、企业、事业单位、其他组织、个体工商户。
本办法所称银行，是指在沈阳辖内依法经批准设立，可经营
人民币支付结算业务的银行业金融机构。
本办法所称单位银行结算账户，是指银行机构为存款人以单
位名称开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。
第四条年检时间为每年的 7 月 1 日至 11 月 30 日。
第二章年检范围
第五条以下存款人应申请对其开立的单位存款账户进行
年检：
企业法人；
非法人企业；
个体工商户；
社会团体；
民办非企业；
外资企业驻华代表处、办事处；
机关、事业单位；
其他组织。
第六条军队、武警部队开立的单位银行结算账户不实行年
检。
第七条当年新注册公司开立的单位银行结算账户，自下一
年起参加年检。
第八条存款人因注册验资和增资验资开立的临时存款账
户不进行年检。
第三章年检内容及方式
第九条存款人在年检期限内按照年检的有关要求，向开户
银行申请年检时，应提供以下年检资料：
（一）单位银行结算账户年检申请表（附件 2 ）；
基本存款账户开户许可证正本（专用存款账户开户许
可证正本、临时存款账户开户许可证正本）；
企业法人、非法人企业和个体工商户经年检后的工商
营业执照；
（四）社会团体经年检后的社团法人登记证书；
（五）民办非企业组织经年检后的民办非企业法人登记证
书；
外资企业驻华代表处、办事处在有效期的登记证或注
册证；
（七）存款人为从事生产、经营活动的纳税人，还应提供税
务登记证；
（八）存款人经年检后有效的组织机构代码证；
（九）其他证明文件。
第十条开户银行受理存款人递交的相关年检资料后，应按
照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理
办法实施细则》（银发 [2005]16 号）及《中国人民银行关于规范
人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发 [2006]71 号）
的相关规定，对账户信息资料的真实性、有效性和完整性进行核
实，并与人民币银行结算账户管理系统中的信息进行比对检查。
第十一条对年检合格的存款人，开户银行应按照《人民币
银行结算账户管理系统业务处理办法》（银办发 [2007]74 号）的
规定，在人民币银行结算账户管理系统中做年检业务处理，