文档介绍：农行合规文化之行长讲合规
农行合规文化之行长讲合规农行合规文化之行长讲合规Contents目录010203 04合规与基础管理运营管理案例财务管理案例信贷管理案例2 05做好合规建设2021/4/18
人有了知识，就会具备各种分析能力，明辨是非的能力。
Contents
目录
01
02
03
04
合规与基础管理
运营管理案例
财务管理案例
信贷管理案例
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05
做好合规建设
2021/6/10
合规与基础管理

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纪昌向飞卫学射箭，飞卫没有传授具体的射箭技巧，却要求他必须学会盯住目标而眼睛不能眨动，纪昌花了两年，练到即使椎子向眼角刺来也不眨一下眼睛的工夫。飞卫又进一步要求纪昌练眼力，标准要达到将体积较小的东西能够清晰地放大，就像在近处看到一样。纪昌苦练三年，终于能将最小的虱子看成车轮一样大，纪昌张开弓，轻而易举地一箭便将虱子射穿。飞卫得知后，对这个徒弟极为满意。

基础管理是一项长期工程，是长期竞争力的根本保障。
2021/6/10
合规与基础管理

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1985 年，一位用户向海尔反映：工厂生产的电冰箱有质量问题。
于是作为首席执行官的张瑞敏突击检查了仓库，发现仓库中不合格的冰箱还有 76 台！当时研究处理办法时，干部提出了意见：作为福利处理给本厂的员工。但是张瑞敏却做出了有悖“常理”的决定：开一个全体员工现场会，把 76 台冰箱当众全部砸掉！而且，由生产这些冰箱的员工亲自来砸！
结果，就是一柄大锤，伴随着那阵阵巨响，真正砸醒了海尔人的质量意识！

合规要自觉，靠的是觉悟
2021/6/10
运营管理案例

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运营管理与合规
一、禁止自办业务
二、日中碰箱、日终清点、不定时查库款箱
三、长款不按规定存入指定账户充公
四、挪用资金
五、禁止收付款使用混点功能
2021/6/10
运营管理案例

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李森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅28岁，在未经授权的情况下，他以银行的名义认购了总价70亿美元的日本股票指数期货，并以买空的做法在日本期货市场买进了价值200亿美元的短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券市场一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而损失10多亿美元，，因此巴林银行不得不宣布倒闭。这家有着233年历史的英国老牌贵族银行，曾经世界上最富有的女人——伊丽莎白女王也深信不疑它的理财水准，并是它的长期客户。事后英国人总结了教训：
在银行经营中，人是重要的，但制度更重要。
破产
2021/6/10
财务管理案例

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财务管理与合规
一、虚列开支费用
二、私设“小金库”
三、不序时列支
四、不按管理办法实施采购
2021/6/10