文档介绍：银行业专业人员职业资格
个人理财
整理课件
1
一、考试概况
整理课件
2
银行业专业人员职业资格考试是指银行业金融机构从事前、中、后台业务及管理工作的专业技术人员取得相应级别和类别职业资格证书需要通过的考试。银行业专业人员职业资格英文译为：Qualification Certificate of Banking Professional。人力资源社会保障部、中国银行业监督管理委员会共同负责银行业专业人员职业资格制度的政策制定，并按职责分工对银行业专业人员职业资格制度的实施进行指导、监督和检查。中国银行业协会具体承担银行业专业人员职业资格考试工作。
这是个什么考试？
整理课件
3
银行业专业人员资格考试水平评价分为初级、中级和高级3个资格级别。资格考试一年考两次，上下半年各一次。分公共基础科目和专业科目。具体如下：
基础科目
《银行业法律法规与综合能力》
上半年考试日期为
5月28日、29日
下半年考试日期为
10月29日、10月30日
考试方式为计算机考试
专业实务
风险管理
个人理财
公司信贷
个人贷款
整理课件
4
考试时间
考试时间120分钟，上机考试，随机抽题
考试题型
单项选择
，90题，45分
共145道题
总分100分
多项选择
1分/题，40题，40分
判断
1分/题，15题，15分
整理课件
5
二、考情分析
整理课件
6
《个人理财》这门课是在《银行业专业实务》中的一门课程。为商业银行从事个人理财业务人员所设计的，特别针对银行理财产品销售、初级理财顾问，知识体系涵盖经济学、金融学、市场营销、管理学、会计、风险管理、法律等多学科，注重现实中技能的培养，是一门综合性、实践性的课程，对考生的知识体系全面性和实践性要求较高。
《个人理财》考情分析
整理课件
7
1、新教材变动大，考试对计算题的要求明显增加
新教材
此内容与
原教材对比
难度
系数
备考
指数
章数
名称
小节
第一章
个人理财概述
第一节个人理财相关定义
原教材第一章第一节、
第二节
有相同
★★
★★★
第二节个人理财业务
的发展及原因
第三节理财师的
执业资格和要求
第二章
个人理财业务相关法律法规
第一节理财师的
法律法规基础知识
原教材的
第七章
★★★★
★★★★
第二节理财规划中的
法律法规
第三节理财产品及
销售相关法律法规
《个人理财》考情分析
整理课件
8
新教材
此内容与原教材
内容对比
难度系数
备考指数
章数
名称
小节
第三章
理财投资
市场概述
第一节
金融市场概述
原教材第三章，
内容上有所减少，
难度上有所降低
★★
★★★
第二节
金融市场分类
第三节
理财投资市场介绍
第四章
理财产品
概述
第一节
银行理财产品
原教材第四章、
第五章，
内容合并减少
★★
★★★
第二节
银行代理理财产品
第三节
其他理财产品
《个人理财》考情分析
整理课件
9
新教材
此内容与原教材
内容对比
难度系数
备考指数
章数
名称
小节
第五章
客户
分类
与需求
分析
第一节
了解客户需求分析
新增，部分
内容来自于
原第二章第二节
★★★
★★★
第二节
了解客户的主要内容
第三节
客户分类与客户需求分析
第四节
了解客户的方法
《个人理财》考情分析
整理课件
10